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本帖最后由 leonfish 于 2014-4-6 20:13 编辑
power04 发表于 2014-4-6 15:52 
有点糊涂了,
你property毕业后一直做QS吗?怎么做的呀?
Property 毕业直接又去学QS, 然后毕业后一直做QS。
现在在职的Valuer 自己知道,去年开始NZ银行开始学OZ,只认在其银行登记注册的估价师,
意思就是NZ valuer registration board 注册估价师很快就要和银行讨饭吃了。
(他们原先的最大客户其实也是银行,你可能觉得是买房的人找估价师,但是最后是谁掏腰包呢?答案就是,银行,买家在做贷款的时候会叫银行cover估价费用,那么银行就是估价师的最大客户)
最后的结果就是银行说给多少 (fee) 就多少,要不你就别干。
几家银行可以联合起来和几家估价公司谈bulk contract,因为都是注册估价师,所以收费低的得contract, 呵呵。
商业估价会好一点 (租约review, renew,报税,买卖等等都需要估价师)
residential 方面会很难, 据说OZ那边 一个residential 估价报告就 $150. NZ 这儿以后也好不到哪去。
再以后如果银行认可 QV 的 E-valuation,你说valuer 还有市场么?
以上都是听一个 NZ 美女估价师说的,当然我也觉得是大趋势。
还有我个人觉得现在市场上很多注册估价师并不是我们上学时候想象的那样 - 房产价格的权威。 很多时候他们只是在 买家和银行之间找平衡点而已, 那些comparable sales 只是用来support 他们的估价而已。 如果我做估价,我会问买家多少钱买的,大概需要贷款多少钱,然后酌情处理,
1. 如果首期多,那就估低点,反正他贷的到款,银行也不会有疑问。
2. 如果首期将将好,我最好估的将将好,然后祈祷银行不会come back to me。
3. 如果首期不够,需要我估高点来做贷款,那我要么不接,要么估低,迎合银行,放弃买家。
总之银行是不能得罪的。 呵呵。 没做过valuer, 以上是自己瞎琢磨的。 还请valuer 见谅。 |
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