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[生活] 银行询问资金来源问题 [复制链接]

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楼主

发表于 2020-6-30 19:43:28 |只看该作者 |倒序浏览 微信分享

因为计划明年在这边买房所以从今年4月份起通过换汇公司从国内陆陆续续汇了5笔钱过来这些钱都是父母的积蓄然后在国内也写了一份转赠协议证明这些钱是父母赠予我并用于以后在新西兰买房现在ANZ发邮件来询问这些钱的来源和证明换汇公司也提供了这5笔钱的出资担保。请问我这边还需要准备些什么资料吗怎么证明这些钱是父母的积蓄呢？

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沙发

发表于 2020-6-30 19:51:36 |只看该作者 微信分享

银行查问是反洗钱要求，通过换汇公司有洗钱嫌疑

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板凳

发表于 2020-6-30 19:54:15 |只看该作者 微信分享

anzac_corp 发表于 2020-6-30 19:51
银行查问是反洗钱要求，通过换汇公司有洗钱嫌疑

可钱确实是来源于父母的积蓄这种我提供什么文件证明呢

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地板

发表于 2020-6-30 20:00:09 |只看该作者 微信分享

sylviapeng 发表于 2020-6-30 19:54
可钱确实是来源于父母的积蓄这种我提供什么文件证明呢

China bank...................................................

维天CEO

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发表于 2020-6-30 20:10:43 |只看该作者 微信分享

stnz 发表于 2020-6-30 20:00
China bank...................................................

是父母银行账号里的收入流水之类的证明吗或者是投资股票中收入证明吗

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笑看人生 ^O^

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发表于 2020-6-30 20:36:15 |只看该作者 微信分享

实话实说好了

滄海一聲笑滔滔兩岸潮浮沉隨浪只記今朝蒼天笑紛紛世上潮誰負誰勝出天知曉江山笑煙雨遙浪洶盡紅塵俗世幾多嬌清風笑竟若寂寥豪情還剩了一襟晚照蒼生笑不再寂寥豪情仍在癡癡笑啦啦啦~~~

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我是黑中介

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发表于 2020-6-30 21:33:04 |只看该作者 微信分享

父母写个赠予文件签上名字就好了吧。我记得是这样操作的。

十个中介九个黑，还有一个特别黑。

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发表于 2020-6-30 21:41:52 来自手机 |只看该作者 微信分享

我是黑中介发表于 2020-6-30 21:33
父母写个赠予文件签上名字就好了吧。我记得是这样操作的。

嗯嗯这个有的不过就是不知道如果银行问起父母的资金来源那需要提供的文件就多了

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≡ＶＩＰ≡

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发表于 2020-6-30 22:07:13 |只看该作者 微信分享

中国转账记录。。。

既然我不是我，那谁又是谁。。。

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发表于 2020-6-30 22:11:01 来自手机 |只看该作者 微信分享

你可以直接问ANZ要一份acceptable source of wealth的单子，上面会写每种收入可以提交的证明。

　　　　　　　　　得不到的永远在骚动　被偏爱的都有恃无恐、

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发表于 2020-7-1 08:30:05 来自手机 |只看该作者 微信分享

请教一下这种情况银行会不会收税？

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发表于 2020-7-1 08:47:58 |只看该作者 微信分享

sylviapeng 发表于 2020-7-1 08:30
请教一下这种情况银行会不会收税？

不会。
但是从会计的角度说，赠与协议存在小小的瑕疵，借贷协议更为稳妥。

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发表于 2020-7-1 10:02:20 来自手机 |只看该作者 微信分享

ken454 发表于 2020-7-1 08:47
不会。
但是从会计的角度说，赠与协议存在小小的瑕疵，借贷协议更为稳妥。 ...

那就变成我的负债了。。。

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发表于 2020-7-1 10:03:21 来自手机 |只看该作者 微信分享

请问怎么提供父母的积蓄证明需要开哪些资料有这方面经验的小伙伴吗？

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发表于 2020-7-3 16:39:42 |只看该作者 微信分享

哈哈哈，我跟你一样，我最后换了个银行，什么都没问，就ANZ最烦

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发表于 2020-7-4 12:04:34 |只看该作者 微信分享

本帖最后由 smartcookie 于 2020-7-4 12:10 编辑

如果牵涉到贷款，我们可以帮您选择比较容易处理的银行。反洗钱法真正执行起来巨细靡遗，每家分行执行也会松紧程度不同。有些被罚过的银行更是惊弓之鸟，要求自然会吓死人的烦。

利率这么低，您还在3.xx 还是 4.xx 吗？赶紧打个电话给我们，让我们帮您锁定一个新的最低利率！转银行或重锁利率，让您节省多多！

转银行限时现金方案別錯過! 锁定利率也可帮您争取现金回馈！ Jessie 09 3925899 Wechat：Fintechut

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发表于 2020-7-4 12:47:09 |只看该作者 微信分享

父母的工资流水；父母的股票投资收益清单；父母卖房交税证明；父母个人所得税证明；
父母租金收入纳税证明等等

专业CCTV监控, Alarm告警系统，门禁对讲系统设计和安装,0273866103

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king_of_cut_gir

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发表于 2020-7-4 20:57:17 |只看该作者 微信分享

我是黑中介发表于 2020-6-30 21:33
父母写个赠予文件签上名字就好了吧。我记得是这样操作的。

就是這樣~~

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发表于 2020-7-7 14:12:18 |只看该作者 微信分享

king_of_cut_gir 发表于 2020-7-4 20:57
就是這樣~~

好的谢谢

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发表于 2020-8-11 19:07:34 |只看该作者 微信分享

大燕麦发表于 2020-7-3 16:39
哈哈哈，我跟你一样，我最后换了个银行，什么都没问，就ANZ最烦

请问换到哪个银行了呢

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SkyKiwi天使

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发表于 2020-8-12 07:49:43 |只看该作者 微信分享

试试Westpac。我记得以前，我们提供这边换汇公司的五笔记录。再加上赠予信，就可以

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发表于 2020-8-12 09:36:43 |只看该作者 微信分享

要准备好钱从父母银行账户转出的记录

专业CCTV监控, Alarm告警系统，门禁对讲系统设计和安装,0273866103

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发表于 2020-8-12 09:50:37 |只看该作者 微信分享

ASB，我是换汇拿现金，然后大额存入，前前后后存了两笔。存钱的时候不会问的，等你买了房子转出的时候，会问你用途，那时候有律师有购房合同就ok了

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发表于 2020-8-12 19:01:02 |只看该作者 微信分享

LU99 发表于 2020-8-12 07:49
试试Westpac。我记得以前，我们提供这边换汇公司的五笔记录。再加上赠予信，就可以 ...

好的谢谢啦

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发表于 2020-8-12 19:01:26 |只看该作者 微信分享

AsiaTelkom 发表于 2020-8-12 09:36
要准备好钱从父母银行账户转出的记录

恩恩这个准备啦谢谢

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发表于 2020-8-12 19:01:47 |只看该作者 微信分享

大燕麦发表于 2020-8-12 09:50
ASB，我是换汇拿现金，然后大额存入，前前后后存了两笔。存钱的时候不会问的，等你买了房子转出的时候，会 ...

好的我去试试谢谢

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SkyKiwi天使

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发表于 2020-9-9 09:53:19 来自手机 |只看该作者 微信分享

大燕麦发表于 2020-8-12 09:50
ASB，我是换汇拿现金，然后大额存入，前前后后存了两笔。存钱的时候不会问的，等你买了房子转出的时候，会 ...

我也是现金，请问每次可以存多少现金进银行？谢谢*急等。

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发表于 2020-9-9 17:53:00 |只看该作者 微信分享

yeziking 发表于 2020-9-9 09:53
我也是现金，请问每次可以存多少现金进银行？谢谢*急等。

我两次
一次10w
一次14万多

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SkyKiwi天使

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发表于 2020-12-6 08:11:14 |只看该作者 微信分享

大燕麦发表于 2020-9-9 18:53
我两次
一次10w
一次14万多

谢谢啊……

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发表于 2020-12-6 09:06:58 |只看该作者 微信分享

尽量通过中国银行官方汇款渠道，父母两笔就10万美金了你自己一笔也有5万美金

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