ASB BANK 发邮件说要close我的账号？

moonIlight2013

AGLmessage 发表于 2024-12-16 18:34
是5年，balance over $100.

定期到期自动续存不算UnClaimedMoney.

楼主肯定不是这个情况，他说他有流水，估计大额转账，无人认领的钱是要五年没有任何交易记录的。

moonIlight2013

图帝@-@ 发表于 2024-12-16 20:03
正解，几个月前我就收到ASB的电话，说我有几笔钱通过柜员机入钱，而且是商业帐号，要我解释一下，我当时 ...

这sb银行怀疑你是卖粉的，没想到是洗碗工。

jasonxu85

留下足迹 发表于 2024-12-17 14:14
你这是自说自话不是嘛
我有个账号一直就没动
通知办手续也没回答哦

银行的确没权力没收，但是IRD会接管，银行账号也会被删除掉！！冻结跟删除是两个概念，冻结是账号还在，只是不能做任何操作，而删除就是账号从系统层面上没有了。而在新西兰来说，国家的财政机构就是税务局IRD，因此银行会把被删除账号的余额转给IRD，因为正如你所说，银行是私人机构不能拿掉账号上的资产，但是IRD是可以这么做的，因为货币主权下概念下，货币发行国家对该国货币有管辖权，因此IRD可以代为“保管”这笔钱，当钱给了IRD，银行的角色就退出了，如楼上所说如果在这个阶段账号主人还是可以跟IRD申诉的。而依据新西兰IRD对无人认领资金的相关规定，如果被转到IRD后的25年内都没接到任何申诉，那么就会被完全充公。

不是跟您杠，只是交流和解析一下规定如此而已！！

jasonxu85

moonIlight2013 发表于 2024-12-17 12:07
他不是说一直有流水吗？那就不能算僵尸。

这个流水需要是账号以外的流水，但如果这个条件也符合，那么很大机会是反洗钱看到非正常大额流动，因此可能已经实行对账号的冻结，但是因为户主不在新西兰没有发现，现在可能是到了提示关账号的阶段了！！不过也是猜啦！！现在联系银行最实际了！！

moonIlight2013

jasonxu85 发表于 2024-12-17 15:47
这个流水需要是账号以外的流水，但如果这个条件也符合，那么很大机会是反洗钱看到非正常大额流动，因此可 ...

人不在新西兰，随便银行卡消费，提点款就可以了。他估计大额转账被盯上了。

图帝@-@

moonIlight2013 发表于 2024-12-17 14:30
这sb银行怀疑你是卖粉的，没想到是洗碗工。

职业无分贵贱，为什么要旗视我这个洗碗工呢？在新西兰，就算做鸡也应该得到应有的尊重，我洗碗没有什么丢人的。

moonIlight2013

图帝@-@ 发表于 2024-12-17 17:01
职业无分贵贱，为什么要旗视我这个洗碗工呢？在新西兰，就算做鸡也应该得到应有的尊重，我洗碗没有什么丢 ...

你就会洗碗，做鸡是高级厨艺。

paulwood

moonIlight2013 发表于 2024-12-17 18:05
你就会洗碗，做鸡是高级厨艺。

他的特殊才艺是铁裆功。

moonIlight2013

paulwood 发表于 2024-12-17 18:13
他的特殊才艺是铁裆功。

那是二十年前，现在哪方面比较疲软。

留下足迹

jasonxu85 发表于 2024-12-17 15:43
银行的确没权力没收，但是IRD会接管，银行账号也会被删除掉！！冻结跟删除是两个概念，冻结是账号还在， ...

话说我也不是跟你杠哦
在这25年里，人不傻的
早就把钱转到其他地方
或者就已经走程序继承
你说对吧?有多少账号是
一直停留在一个银行的?
除非脑子有问题短路啦
真的骗子会选长期这样?
这就不会是真正骗子嘞
骗子会这么银行走账吗？
25年要多么的绝子绝孙?
同时怎么银行就可毁账
账单也需保留 7年记录
再说了你存银行开账户
不给银行税务账号也可
银行到时就按最高税扣
只是当你存入时会问你
这现金来自何方而已罢
这个是银行例行公事哦
跟税务局真的没关系的

paulwood

moonIlight2013 发表于 2024-12-17 18:15
那是二十年前，现在哪方面比较疲软。

只是 Microsoft.

moonIlight2013 发表于 2024-12-17 18:05
你就会洗碗，做鸡是高级厨艺。

打劫！”随着一句不太标准的普通话，飞机上沸腾起来。图帝刚举起半杯透明液体，就被众人压在了身下。半小时后，图帝从昏迷中醒来，看着眼前一脸严肃的女乘务长，终于哭着说完了那句话：“大姐，加杯水！”

留下足迹

jasonxu85 发表于 2024-12-17 15:43
银行的确没权力没收，但是IRD会接管，银行账号也会被删除掉！！冻结跟删除是两个概念，冻结是账号还在， ...

话说我再跟你聊聊哦
我个人觉你思路不对
为啥哦，一般大规模
账目是数字，骗子是
不会让这个数字停留
这就说个简单的例子
人们要是私下换汇话
一般就是这边给纽币
国内会给你一个账号
你把钱打入后确认后
就给你纽币这么简单
这就是以后换汇模式
那你说对面的那账号
还不是很快就转出钱
还存在啥长期留账上?
话说税务局管税收的
你缴税了，他们还管?
你把执法部门搞混了
除非感觉你偷税漏税
那么来查你账目去向
你要被银行感觉资金
来源有怀疑，你说嘛
找哪个税务局部门呗
我反正闲着也是闲着
我去找那部门确认下

补充内容 (2024-12-18 13:29):
以前换汇模式

jasonxu85

留下足迹 发表于 2024-12-18 13:28
话说我再跟你聊聊哦
我个人觉你思路不对
为啥哦，一般大规模

LZ也说了是银行通知，我也没提过是骗子所为，不知道哪里误会了！！其实就去年的IRD找人认领资金的新闻也有提及关于僵尸账号或者冻结账号资金被IRD托管的事情，也说了25年的期限，这个你可以去翻翻先驱报和Skykiwi的新闻。

银行也没有毁帐，只是在资金转交IRD后，账号取消，记录当然是7年甚至更长，但是就只是记录备查，不能再重开或任何操作了。

至于你说资金会不会留在一个银行很久，其实有很多这类账号，多数是一些去世的人的账号，而且因为某些原因没有人知道导致继承人并不知道有这些钱的存在。也有正如你所说没有留税号的账号，因为各种原因账号拥有人没有再联系到了，这些也会出现转交IRD的情况。

而换汇又是另外一个情况，如果银行换汇，那资金出入是经过储备或者中央银行进行核算的；如果换汇公司换汇就一般是按照汇率和批发差价跟散户换兑，本地部分就正常的银行结算，因为只要资金来源合法本地是随便转账的，而国内部分因为有外汇管制，所以一般是通过太空户口规避监控，实际操作就不方便说太多了。换汇这事情来说并不牵涉到IRD，除非被锁定为特殊操作，但那个会在储备银行就冻结操作了。再说你的概念在现金交易的层面和反洗钱声明上，我看不出跟这个帖子的账号问题有何关系！！

留下足迹

jasonxu85 发表于 2024-12-18 14:26
LZ也说了是银行通知，我也没提过是骗子所为，不知道哪里误会了！！其实就去年的IRD找人认领资金的新闻也 ...

哦，你不是说没收钱嘛
我是针对你所提到内容

留下足迹

jasonxu85 发表于 2024-12-18 14:26
LZ也说了是银行通知，我也没提过是骗子所为，不知道哪里误会了！！其实就去年的IRD找人认领资金的新闻也 ...

话说银行现在怎么可能给你换外汇捏?
这个都早取消了好吧，现在不走这账
要去专门换汇店换取，需要开账户的
要提供地址和银行任何账户卡和id的
现在换外汇跟银行无关了晓得不? 哈
所以你所说的中央银行储备银行这事
感觉你都不是当事人操作吧，话说我
我昨天回复你的留言，就在换汇店里
可是亲自办理，最有发言权你说对不

留下足迹

jasonxu85 发表于 2024-12-18 14:26
LZ也说了是银行通知，我也没提过是骗子所为，不知道哪里误会了！！其实就去年的IRD找人认领资金的新闻也 ...

国内每年5万美金的额度换汇事
怎么就给你说的那么神神秘秘捏?
在手机上就可以直接操作的好吧
显然本身你就不懂每年换汇额度
与每个人可以汇款多少的区别的
所以懂的人一看你就瞎扯啊哈哈
你说真要多汇款有啥难度的捏?哈

留下足迹

jasonxu85 发表于 2024-12-18 14:26
LZ也说了是银行通知，我也没提过是骗子所为，不知道哪里误会了！！其实就去年的IRD找人认领资金的新闻也 ...

话说人要是有钱死得
家里人平时会没心眼?
这可是人性好吧，哈
唯独是死得是穷人吧
人家家人也不怎在乎
你换位思考，这情况
要是换你知父母有钱
一旦离开，你不急呀
早就各个银行咨询嘞
唯恐遗漏一个银行捏
有几个案例是大笔钱
担心无人认领的啊哈

jasonxu85

留下足迹 发表于 2024-12-18 16:10
话说银行现在怎么可能给你换外汇捏?
这个都早取消了好吧，现在不走这账
要去专门换汇店换取，需要开账户 ...

银行汇款是通过Swift系统做全球结账，那银行的钱从哪里来呢？银行的钱是从国家的外汇储备兑换的，虽然这个只是数字交易，但理论上也是有这样的兑款操作，同理收款银行也会从到款国家银行进行兑换该国货币，这个流程如果有在国内汇款，且进行汇款跟踪操作的就会看到流程怎么走，这也是为什么有些时候汇款会被出帐国或者入账国卡账的情况，之前有另外一张帖子也说过这个问题。而Swift就好比各个国家银行的邮政编码，你看看Swift的组成就包含国家代号、银行代码，甚至还会看到分行代码，这些都是追踪资料。

而换汇公司就另外一会事了，换汇公司是一个私人金融机构，他其实跟你自己有笔钱跟朋友兑换没差的，不过他受金融管理局监管，不能洗黑钱，万一倒闭需要保障客户等等东西，但他不是银行，所以跟银行是两个概念。换汇公司让你注册是以防万一这笔钱被金融管理局查到是非正常交易或者非正常来源可以追你，毕竟钱没有标记，因此需要你注册，他们的资金兑换成本国货币也是通过银行，因此根据反洗钱，每一笔他们都需要跟银行解析，然后银行就走上面银行的程序，换汇公司才拿到钱。或者简单理解换汇公司也不过是一个中介！！

你把两个东西混淆了！！其实大家都是移民，换汇这东西都做过不少，大家都清楚，没有什么发言权的，金融这东西还有很多玩法，反正就集思广益而已！！

我知道现在银行不做人民币汇款或者兑换了，这个是从疫情左右开始的，但这与这账号关闭的话题没关系就不展开了！！

jasonxu85

留下足迹 发表于 2024-12-18 16:18
国内每年5万美金的额度换汇事
怎么就给你说的那么神神秘秘捏?
在手机上就可以直接操作的好吧

好吧！！！既然只在于这个层级就怎舒服怎么理解吧！！反正也不过是探讨，没必要争论以及在往下展开了！而且跟这个帖子没啥关系！而关于无人认领资金的事情，我也绝对没必要往下展开，有兴趣翻翻旧闻了解一下就好！！

留下足迹

jasonxu85 发表于 2024-12-18 16:38
银行汇款是通过Swift系统做全球结账，那银行的钱从哪里来呢？银行的钱是从国家的外汇储备兑换的，虽然这 ...

我就跟你说换汇现在这里应该不做了
国内的，可以网上直接操作的，或者
预约说好需要多少，到时到柜台办理
也可以帮你操作，收取手续费就是了
你的5万美金额度自己手机操作国外
不汇出也可以的，就算炒外汇就是了
想多会出来，只要控制人数，没人管

留下足迹

jasonxu85 发表于 2024-12-18 16:46
好吧！！！既然只在于这个层级就怎舒服怎么理解吧！！反正也不过是探讨，没必要争论以及在往下展开了！而 ...

是的，我穷人也就这么个认知了哎
反正我也来了那么多年了，周围的
也真的没有听人说不要钱的家庭的

话说你说得是高层次的人群，话说
人家还需要走个人账啊? 你说啊对?

留下足迹

jasonxu85 发表于 2024-12-18 16:46
好吧！！！既然只在于这个层级就怎舒服怎么理解吧！！反正也不过是探讨，没必要争论以及在往下展开了！而 ...

话说2024年的5万美金额度抓紧买哦
进入2025年你再去换5万美金额度嘛
一起寄国外，不会把你这钱拦截的哦

jasonxu85

留下足迹 发表于 2024-12-18 17:04
我就跟你说换汇现在这里应该不做了
国内的，可以网上直接操作的，或者
预约说好需要多少，到时到柜台办理 ...

本地换汇还做，但现在有最低消费，有些1000刀，有些5000刀！！

而人们币换新西兰元根本不需要去预约，工行和建行可以直接网上银行电子操作就好，不用排队，也没有人流控制，用小程序认证一下就好了！！

再有一句，如果用作消费，微信支付宝就好了，因为现金消费帐不受5万限额管制，而反之新西兰的信用卡绑定微信支付宝之后可以直接在国内消费，因此没必要在换现金。奥克兰小到去黄超消费，大到Barfoot交房租，甚至水电地税都可以用微信或者支付宝直接人民币结算交付，这就是为什么换汇搞了个最低消费！！！

在新的反洗钱法下，其实是有人管的，你试试去车行买一辆一万块的车付现钞，车行也会让你填反洗钱声明说明来源的，你在银行存入现钞到一定量也需要做声明，如果在柜员机存入大概一万现钞左右，一周内就有银行电话来查帐！！反正资讯就分享一下啰！！

261874939

又发现一个愣头青杠上摸奶大妈。。哈哈哈哈哈

toooo young。。。。。sometimes XX

留下足迹

jasonxu85 发表于 2024-12-19 10:02
本地换汇还做，但现在有最低消费，有些1000刀，有些5000刀！！

而人们币换新西兰元根本不需要去预约，工 ...

话说你这回说这些
不就是我之前说明

网上可的自己操作
微信海外可开账号
护照就通行的晓得
微信消费也一样的
甚至有亲属卡赠送
绑你孩子所有消费
哎呦这些实地操作
难道我不比你清楚?
哎呦要去问啥你说
我刚买了一辆全新
至于汽车支付方式
我不比你更清楚吗?
怎使用国内信用卡
有利之处不比你懂
每次国内出境每人
可以携带5000美金
我不比你更清楚呀？
什么不需要与需要
这样那样的其实你
就不是真的操作者

jasonxu85

留下足迹 发表于 2024-12-19 13:51
话说你这回说这些
不就是我之前说明

没问题的，反正您啥都那么碰巧的！！您怎么舒服怎么说！！哈哈！！

jasonxu85

261874939 发表于 2024-12-19 10:06
又发现一个愣头青杠上摸奶大妈。。哈哈哈哈哈

toooo young。。。。。sometimes XX ...

的确！！我也觉得Too Young了！！！说着说着跟帖子都没关系了！！虽然已经是假前上班垃圾时间，但还是别把垃圾时间用来聊了！！ :D

留下足迹

jasonxu85 发表于 2024-12-19 16:12
没问题的，反正您啥都那么碰巧的！！您怎么舒服怎么说！！哈哈！！

其实我感觉你也蛮滑稽哦
在这里使用新西兰信用卡
支付国内日常消费的支出
你难道不知道要中间汇率?
这就如在eba上购买东西
人家就不跟你汇率结算啊?
话说你这说出来也要能够
说服自己的行为是否正常?
话说我刚去银行办事对吧
我去问过人家了，开账户
账上有钱，有关你们说得

不签字可能就被关闭账号
银行基本不会关更谈不上
要划入ird没收这账上钱哦
除非有一个很长很长时段
没人来领这钱才会考虑哦
所以啥时候给你们说得这
那么恐怖的？还删除账号?
哈哈哈哈哈他们跟你说的?
这比一党制国家还结棍哦
别整天神神道道的哦，哈
跟你说了，我确实有账号
不止一个账号捏，至今哦
都没签字哦，怎么了，哈
至今照样没一个关闭好吧
话说你这叨逼来叨逼去的
你有你自己的实际案例不?
我至今也没有被抓走不是?
哪天被抓了，我通知你们

留下足迹

jasonxu85 发表于 2024-12-19 16:12
没问题的，反正您啥都那么碰巧的！！您怎么舒服怎么说！！哈哈！！

我啥时候跟你说我啥都是碰巧的?

我就是一直这么简简单单知道的

别把事情搞得那么复杂神神秘秘