ANZ 的账户被Customer Due Diligence NZ盯上了

sony313

klkfe 发表于 2021-7-6 20:48
请问你提供证明以后，他们会很快回复你吗？我21号settle，现在不确定这笔钱究竟能不能用来首付……
然后 ...

回复的倒是挺快的，没找其他人就是自己准备材料回复他们，你说的这个问题跟我当时要回答的一样，他们就是要问你账户里的大笔进出帐的来源，干什么用的，这个账户用的频率。

回复了他们之后再给他们打了电话，解释完了，当时他们说ok，就结束了。

klkfe

sony313 发表于 2021-7-6 21:14
回复的倒是挺快的，没找其他人就是自己准备材料回复他们，你说的这个问题跟我当时要回答的一样，他们就是 ...

好的，谢谢你了，我明天再找换汇公司看看能不能证明，就怕被拉黑名单了，用不了ANZ不是啥事，怕以后申请啥都麻烦，好像留案底一样……

动感野人

大哥 我估计你是没听懂银行具体要什么，或者你找的金融机构在银行黑名单里（地下钱庄），我们也遇到过类似问题，也是很多笔金融公司其他客人入账，但是我们提供的金融公司交易单+RMB的资金来源和金融公司额外出的资金担保书面证明，银行就通过了。而且当时我也咨询了ANZ做反洗钱的朋友，人家说这问题不是金融公司造成的，大部分是客人自己没理解银行到底要什么导致的不良结果，你最好问问在银行上班的朋友，我们一开始以为特别难的事情，按照人家ANZ要求把资料提供过去，就没事儿了。

动感野人

AUprince 发表于 2021-7-6 20:32
是jin元吗？

大哥 别乱带节奏，我们才从Jin元走了一大笔，按照银行要求提供的资料，一点问题都没有。现在房子也买好了！

动感野人

klkfe 发表于 2021-7-6 19:37
是真的被换汇公司坑大发了……我看到他们小额转的就知道不妙了……他们现在也是准备强制关闭账户，然后让 ...

银行要什么，就给什么，不懂的一定要找银行的人问清楚具体要的东西，我们之前换的时候也遇到类似问题，但是问清楚银行了之后，换汇公司很配合，最后提供上去问题就解决了！

klkfe

动感野人 发表于 2021-7-7 17:08
银行要什么，就给什么，不懂的一定要找银行的人问清楚具体要的东西，我们之前换的时候也遇到类似问题，但 ...

请问你说的问清楚银行是问谁啊？去分行问还是打电话给这个部门？我也想提供他们想要的信息，问题是也不知道找谁问……

markrey

我来回答你吧。其实换汇公司在新西兰完全合法，但是要注意的几点很重要。
第一 ，牌照 FSP
第二，是否对你做了KYC 尽职调查
第三，资金来源文件是否合适
第四，是否支付你的NZD 是这家企业在银行的 合规账户，并且是一笔支付，和交易单一致。
第五，是否是现金存入你账户，假如是，恭喜，你中奖了。

动感野人

klkfe 发表于 2021-7-7 17:35
请问你说的问清楚银行是问谁啊？去分行问还是打电话给这个部门？我也想提供他们想要的信息，问题是也不知 ...

如果银行里没有朋友，就问银行风控部门负责的，建议最好找银行的华人问

挡风玻璃维修

没看明白 怀疑你的钱有问题银行居然没有冻结账户还能让你把钱转走？好像不是这么操作的吧

挡风玻璃维修

我有一次国内家人转了1万刀给我下午账号就被封了叫我带id和证明来解封。。

Hibino

每个身份证都有5万美元的额度，真的是买房找多几个亲戚或者朋友就搞掂了。去年底今年初我买房找了几个亲戚和朋友走国内几大行转到我自己anz账户没有任何问题。找中介把钱汇到国内不干不净的人账号，再在这里从不干不净的人手里拿钱，有的甚至还是现金，lz你要知道洗钱是多大一笔生意啊，看各种xx币炒到现在这情况就应该知道了。。。。。。

Oo0O0o。

没事 你解释不清的放心吧

Raymondzheng81

别太担心，最坏的情况就以后不用这家银行。我以前在ASB遇到相似的处理，换家银行，没什么影响。反正钱没被冻结都好说。

261874939

好像很牛逼的样子。

ayapple

我前几年买房也是找的换汇公司，让我提供了国内的资金来源证明。但是给我钱也是分好几个账户一批批转的，ANZ当时问我了，我给他们看了换汇单就没事了，现在可能更严了。

是个狼灭

klkfe 发表于 2021-7-6 19:15
你的朋友是因为什么啊？就是只要被他们找了，就算提供证明也没用么？

提供证明肯定有用啊，不然他们为什么要你提供证明。但是你提供的证明得证明出你这些钱不是洗钱或者他们怀疑的那样，现在的情况是，你提供不了证明，而且你走的是地下钱庄，正好是洗钱的特征之一。最好还是把证明说的比较圆满，只要证据到位，他们就会放过你的。要不你就把钱转到瑞士啥的银行，或者直接取出来，放保险柜，CBD免税店边上不是有个租保险柜的公司么

全欧颂先

没明白，当然这方面我也是啥都不懂，既然楼主可以提供父母正常来源的信息， 那就把换汇公司推出来不可以吗，你的钱都给他们了，他们打过来的账户如果违法就让他们解释呗， 当然估计是我想的简单了

rzrljb

Raymondzheng81 发表于 2021-7-14 16:22
别太担心，最坏的情况就以后不用这家银行。我以前在ASB遇到相似的处理，换家银行，没什么影响。反正钱没被 ...

但是问题lz要买房子，现在买房子首付资金都要解释来源，现在他都解释不清楚，买房的时候也解释不清楚，没法买了

橘子灯芯

用金融公司的千万小心。之前在分行接过一个这种填cdd表的案子，金融公司全部都是卡着1万以下现金存款进账十几笔，翻出来的时候已经挺久了，没有收据没有证明，那家公司在不在都不清楚，跳进黄河洗不清只能关账号。所以能转账就转账，能写reference就写，这样查的时候才追溯得到，时间久了也不怕

szzhu

挡风玻璃维修 发表于 2021-7-12 14:48
我有一次国内家人转了1万刀给我下午账号就被封了叫我带id和证明来解封。。  ...

转账为毛会被封啊？

moonIlight2013

你说的不详细，大笔是大概多少？几万？几十万还是几百万？

moonIlight2013

AUprince 发表于 2021-7-6 20:31
找换汇公司你想多大一笔都行，但还是建议金额小一点，不那么容易被盯上 ...

你没看他写的吗？换汇公司多次小额汇款，才让人怀疑是洗钱。

moonIlight2013

挡风玻璃维修 发表于 2021-7-12 14:47
没看明白 怀疑你的钱有问题银行居然没有冻结账户还能让你把钱转走？好像不是这么操作的吧 ...

一直这样操作。

moonIlight2013

szzhu 发表于 2021-7-16 13:02
转账为毛会被封啊？

不会吧1W就封？你是从国内正规银行寄过来的吗？

cocolococo

最近也是买房，基本上换汇公司都说持牌新西兰政府承认。我没用过不是很敢用，就是问问LZ能否私信下是哪个公司，万一以后碰到也好避开减少不必要的麻烦。到底这是个例，还是换汇公司还是有猫腻就算是持牌那些。

橘子灯芯

rzrljb 发表于 2021-7-16 11:46
但是问题lz要买房子，现在买房子首付资金都要解释来源，现在他都解释不清楚，买房的时候也解释不清楚，没 ...

这个倒未必，感觉律师查得比银行松。

Lpig

之前在KIWIBANK网上银行汇钱回国，也是被中行卡住了，说我好几十笔一起汇，要我提供收入证明。我说我只是一笔而已，而且是正规银行汇的怎么会几十笔，结果还是无奈折腾了好久才放行

nzrover

挡风玻璃维修 发表于 2021-7-12 14:48
我有一次国内家人转了1万刀给我下午账号就被封了叫我带id和证明来解封。。  ...

1万纽币还要证明啊！不会吧。这又不是大钱。是不是你的帐号经常有海外资金汇入吧？

nzrover

你不转到ANZ不就没事了？转回ASB呗

知秋一叶

klkfe 发表于 2021-7-6 19:05
会封账号，要么把钱转走，要么他们会把钱冻结到26年还不能提供证明就把钱给Inland Revenue ...

转到kiwibank，利息高还没那么多事儿。这是ANZ害怕你连累到它。