外汇局下发特急文件加强蚂蚁搬家式购汇管理

Eastpark

这里有几个意思，求解？

新浪财经讯 新浪财经今日获悉，外汇局下发各分局通知，对个人购汇分拆交易提高警惕，必要时拒绝购汇申请。专家认为，监管为防范国内资本外流，对个人旅游等购汇需求影响不大。

　　其中个人分拆购汇被加强监管受到了广泛关注，外管局要求各家银行对可能的分拆交易提高警惕，必要时拒绝购汇申请。

　　根据外管局的规定，5个以上不同个人，同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构；个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美元外币现钞；同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属等情况界定为个人分拆结售汇行为。

　　比如说，小明打算在美国买房子，受困于每年5万美元的购汇额度，因此发动家里的亲戚购汇后电汇给他(同日、隔日或连续多日)。这样就可能构成了个人购汇分拆交易，如果往前推算90日内购汇总金额超过等值20万美元，则小明就上了银行的“关注名单”。可能会被暂停外汇交易及汇款。

　　包括的内容有：

　　1、加强企业客户购汇管理。

　　加强经常项目购付汇业务管理，包括货物贸易、服务贸易和个人分拆与重复购付汇管理。针对临时客户，特别是异地客户加大审核力度，防范超出经营规模的不合理大额、高频购付汇。防范企业无真实背景的跨境套利交易。

　　2、加强服务贸易外汇审核

　　对于大额购汇业务，应审核合同、发票等内容，对于同一企业短期内向境外同一收款人支付多笔接近等值5万美元付汇业务的要求严格审核。

　　3、加强个人分拆和重复购汇管理

　　对811汇率改革以来累计大额频繁购付汇的用户加强监管。严格审核个人分拆购汇状况并不予办理。

　　银行应当每2个月审核一次分拆内容，对前90个交易日，5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇，购汇总金额超过等值20万美元，并将外汇汇给境外同一个人或机构，将纳入关注名单。

　　背景资料：8月我国外汇储备大幅减少 创单月减少额最高纪录

　　央行[微博]公布数据显示，我国8月末外汇储备余额从3.65万亿美元下降至3.554万亿美元，减少939亿美元，为连续第四个月下降，单月减少额也创有记录以来最高。分析人士表示，外汇储备的下降主要因为央行维持人民币(6.3625, -0.0032, -0.05%)汇率稳定的干预成本。在人民币贬值压力持续状态下，外汇储备仍有继续下降的可能性。

8月份以来，美元对人民币即期市场成交量明显放大(数据来源外汇交易中心)

　　中国人民银行[微博]新闻发言人8日就外汇储备下降问题表示，主要有三方面因素导致8月外汇储备下降。中国外汇储备充裕，未来外储有所增减是正常的。

　　从外汇储备8月份单月变动情况看，主要影响因素有三方面：一是央行在外汇市场进行操作，向市场提供外汇流动性；二是外汇储备委托贷款项目在8月份进行了一些资金提款；三是8月份国际市场一些主要金融资产价格出现不同程度回调。上述金额从外汇储备中作了相应扣减。

8月份人民币贬值后，美元对人民币即期成交单数有所放大。(数据来源；外汇交易中心)

　　对于上周传出的有关“央行征收远期售汇20%外汇风险准备金”的消息，央行官方昨日晚间终于作出回应。央行相关负责人承认近日下发《关于加强远期售汇宏观审慎管理的通知》，并表示，将银行远期售汇业务纳入宏观审慎政策框架，有利于抑制外汇市场过度波动，防范宏观金融风险，促进金融机构稳健经营。

Eastpark

人民币要继续贬值了-- 我的理解。

enningtang

在之前的降息降准我就说中国只会卡紧资本外流。今天这个新闻可以联系昨日的中国贸易数据： 昨日公布的2015年8月中国贸易顺差为3680亿元人民币，8月出口总值同比下降6.1%，进口同比下降14.3%。市场预期中国政府将推出宽松政策刺激经济，受其影响纽元大涨。

Scofield

隔壁老王家母猪要生了 - 我的理解

love_3_month

在这里多开几个户头，尤其是夫妻两个，不同银行。国内用不同人的身份证，查不出来收款方是同一个人吧。

心理医生

所以几个换汇公司 应声涨价了  马上提了1毛钱

4143920

love_3_month 发表于 2015-9-9 15:01
在这里多开几个户头，尤其是夫妻两个，不同银行。国内用不同人的身份证，查不出来收款方是同一个人吧。 ...

名字是唯一的

心理医生

黑暗啊 不过说明另一个问题就是资本太急于外流了  

Eastpark

love_3_month 发表于 2015-9-9 15:01
在这里多开几个户头，尤其是夫妻两个，不同银行。国内用不同人的身份证，查不出来收款方是同一个人吧。 ...

这是一个好办法。 或者是在不同银行多开几个。

Alexanda

是不是意思是3个月不能总额超20万美金

occc

四个字，资本管制

bigcherry

Eastpark 发表于 2015-9-9 15:23
这是一个好办法。 或者是在不同银行多开几个。

名字不还是一个人么

stonecold

中国人拼音重名的太多了，应该不是只看名字吧，还要看开户行和地址？
中国的银行信息联网了吗，中行和工行会互相做cross check吗？

love_3_month

4143920 发表于 2015-9-9 15:03
名字是唯一的

英文名字可以缩写，比如 王山，可以

Shan Wang， acct 123
S Wang, acct 456
Wang Shan, acct 789

汇出的时候他们肯定不会认为这是同一个人。
收款的时候，账号对就可以了。- 这个有待银行人士进一步确认。

lookdi

查账号的，外汇管理局的人也不是傻子。 万一给查出来把资金冻结了就惨了，所以收款人人最好也要多几个

微苦蓝山

love_3_month 发表于 2015-9-9 16:14
英文名字可以缩写，比如 王山，可以

Shan Wang， acct 123

不查的话OK， 查的话这种幌子可能过关吗？
名字不同应该可以，用上夫妻、家里老人，七大姑八大姨啥的

微苦蓝山

一边严查地下换汇公司
一边收紧个人换汇管制
中国收集资本外流的政策是无疑了
一方面说明前一段资本外流实在可怕，另一方面可以想象海外移民城市的房地产呢主力军是谁！

GreatCursER

那不更加速外逃么

NZ_Girl

影响非常大，一大波有钱人被困在中国了

love_3_month

NNP 发表于 2015-9-9 20:04
估计我是论坛里第一单接受人民币转纽币通过中行。中行竟然管汇款人要我的生日信息，住址等等个人信息。估计 ...

收款人生日？我勒个去。。。

GreatCursER

手段好恶心

ThinkOutLoud

应该是按帐户号码查。 NZ银行只看账户号码。国内银行查名字其实是无用的。

winny

        动向是？？           

love_3_month

ThinkOutLoud 发表于 2015-9-9 20:41
应该是按帐户号码查。 NZ银行只看账户号码。国内银行查名字其实是无用的。 ...

对啊，所以开几十个账户，同一个名字，但给国内的时候给正确的账号，名字随便起，让国内用不同的身份证去汇款，我就想不明白国内怎么控制。。。

GreatCursER

真要管控的话 肯定有办法

Alexanda

看来最近还得走换汇公司了 以前从中行汇很方便 不到24小时就到账了

Eastpark

微苦蓝山 发表于 2015-9-9 17:27
一边严查地下换汇公司
一边收紧个人换汇管制
中国收集资本外流的政策是无疑了

新闻确实要结合在一起看。 确实是要收紧资本外流了。 不是说不允许外流，而是要在监管下有序外流。 上个月rmb贬值，外汇流出环比增加70%。

估计是中国有钱人闻风出逃的结果