国际诈骗集团的伎俩， 大家看了要警惕啊

vendetta

1. Hustler 写email 对你说 : 我要用你的services (intangible 的比如reserve motel room blah blah）， 然后给你看他的ID和overseas company rego paper. 你信了。hustler问你要你的bank account info 说给你deposit， 你给了他你的bank ac info。 你告诉他deposit 是$1000.

2。 Hustler 第二天给你email 说： 为了表达我的诚意， 我wired deposit. 你去你的bank 查，被银行告知确实有overseas来的钱，而且这笔钱是via xxx银行的， 总额还是你的deposit 的ten times.

3。 实际情况是hustler, 通过一个在overseas的银行， 把一个cheque 给deposit进去， 然后那个overseas 银行telewire digits 到xxx银行， xxx接到digits和mandate后， 就把digits再pass on to你的银行。 但是这笔钱其实还没有经过clearing house 也就是还没有真正cleared。 这笔钱还只是digitis amenable to complete reversal.

4. 你不知道上面的nicety 还觉得碰到了很大的客户和高兴。 紧接着你收到了那个客户的email, marked urgent. 你的客户说， 不好 意思付deposit 的时候多了个0, 所以多付你钱了， 你能不能尽快把$9000 还给他。 他还给了你他的 account details. 他还说这笔钱很紧急， 希望你能够用cash deposit 用western union给他转过去。

5. 你很好人， 当天就从你account 拿出9000， 通过western union给他转了过去。

6。同时， hustler的overseas的银行发现那个cheque是不对的， 马上cancel transaction, 同时reverse 给xxx bank 的钱， 这样一来， 由于xxx银行还没有和你的银行reckon accounts ， 那通过reserve bank 的rule, 在这种情况下xxx bank可以不用pursue mistaken payment or money had and received就可以直接reverse它给你的银行的钱的。 记住其实不是reverse钱而是erase 他放到你银行里的digits.

7。 第二天早上你发现, shoot, 我的账户怎么又少了$10000. 你哭了。
8。 老实说你的银行没有错。 不是你银行把钱转走的， 而是这串digits直接被xxx bank reverse了。 要怪就只能怪你太好人了.


如果有人被骗过的， 马上报警。。。。。这个应该是overseas的诈骗集团做的。

一曰方茗

有个问题：如果我看到帐户里有那笔钱去取现金或尝试把钱转走会发生什么？

vendetta

一曰方茗 发表于 2014-2-16 20:24
有个问题：如果我看到帐户里有那笔钱去取现金或尝试把钱转走会发生什么？

没什么啊。 就是positive and negative balance  each out. 最差的可能就是interpol来问你一些问的，

vendetta

国产零零柒 发表于 2014-2-16 20:53
到头来你还是欠银行你取走的钱，除非你在新西兰人间蒸发，
逃到新西兰警察找不到你的地方。

dumb dumb, 到头来还是他自己的account里面是negative呀. 拿了1000块, 然后account -1000, 不是就even out了吗?

一曰方茗

国产零零柒 发表于 2014-2-16 20:53
到头来你还是欠银行你取走的钱，除非你在新西兰人间蒸发，
逃到新西兰警察找不到你的地方。

如果这样的话谁还敢收海外的汇款啊！

vendetta

一曰方茗 发表于 2014-2-16 20:57
如果这样的话谁还敢收海外的汇款啊！

大笔钱的你可以要求给你律师. 银行和律师之间有个confirmation是in black and white, 这样可以防止reversal.

皇家骑士

未清算的支票，那钱是取不出来的好吧，不信你去试试看！必然是银行内鬼，才会有这种骗局发生。

皇家骑士

国产零零柒 发表于 2014-2-16 22:38
你这个人，不要那么偏执好不好。。

好吧。那你解释下这个没清算的支票是怎么被提现的呢？

vendetta

皇家骑士 发表于 2014-2-16 21:33
未清算的支票，那钱是取不出来的好吧，不信你去试试看！必然是银行内鬼，才会有这种骗局发生。

没有这么绝对啦........你以为真account, 一个个就象pockets lined up 这样啊? 在system 里,一个客户的名字最重要, 其余的accounts是可以 combine, set off都可以.....只要在system里你有enough dole, 你还没有在clearence 之前是可能可以取出钱的. 只不过你的银行retain 一个right to reverse and set-off. 说的简单点. 你这个时候是borrow petit money - 这个one off transaction 一般按照你和bank 的合同是允许的 不需要什么overdraft limit的

皇家骑士

那边那个楼主是隔了三天，从一个本来没有钱，也不能透支的账户里真真的取出了钱，你怎么解释呢？

而且银行一直忍住没有发现这个空头支票，一直忍到楼主用WU汇出钱后，才“突然”发现这个支票漏洞，那么你怎么解释这个时间上的巧合呢？

我的解释很简单：银行工作人员和骗子勾结（或者银行工作人员就是骗子本身）。一旦骗子确认通过WU收到款项，那么那个银行工作人员就用你说的这些借口把钱扣走。如果楼主不上当，那么银行工作人员还是可以用这个方法把钱扣走，那他也没损失。

除此之外，你怎么解释我说的那2点疑问呢？

当然如果原先那事主撒谎，那就另当别论。我们先认为他说的都是真的。

皇家骑士

vendetta 发表于 2014-2-16 22:43
没有这么绝对啦........你以为真account, 一个个就象pockets lined up 这样啊? 在system 里,一个客户的名 ...

好吧，那算你解释了第一个“为什么取得出钱”来的疑问。那么关于第二个疑问呢？时间上的巧合，真的是巧合么？

oplwy

需要多长时间才能确保钱安全进帐?

皇家骑士

国产零零柒 发表于 2014-2-16 23:11
所以是3天，过了3天骗子就露马脚了，所以骗子一定要求在3天内把这笔钱用现金提出
用 west union 汇到其他 ...

这样倒也说得通。这3天说不定真是巧合。

看来以后不能用WU汇款给不认识的人。遇到这样的情况，直接让银行把钱退回去就好了。

皇家骑士

如果真的仅仅是支票问题，那么还让人放心点。那个什么汇款人报警就可以让银行退回货款，或者什么不用报警14天内随便可以要求银行回转汇款的说法，实在太吓人了。支票这种东西，还是可以控制的。

vendetta

皇家骑士 发表于 2014-2-16 22:16
这样倒也说得通。这3天说不定真是巧合。

看来以后不能用WU汇款给不认识的人。遇到这样的情况，直接让银 ...

哈哈. 你知道the reason the hustler in every saga would mark his email urgent and rig up a reason to reinforce the urgency. Coz they want you to actually withdraw cash and deposit same to their overseas account by direct wire transfer; this way, they would be able to withdraw from their designated account whatever amount you deposited therein a minute ago; deposit and eventual withdrawal will be minutes apart  because in this instance you are paying the scums in greenbacks as opposed to by means of cheque in aid of mandated wires which, ironically, was used by the scums to create a time window of approximately 3 to 5 working days (corresponding to the stretch within which clearing houses around the world will square accounts and clear each other's shit out) to put the make on you and diddle you out of your possession. Capiche??

皇家骑士

vendetta 发表于 2014-2-16 23:31
哈哈. 你知道the reason the hustler in every saga would mark his email urgent and rig up a reason t ...

那以后就直接REJECT这种莫名其妙的汇款就好了，对吧？

vendetta

皇家骑士 发表于 2014-2-16 22:35
那以后就直接REJECT这种莫名其妙的汇款就好了，对吧？

其实最好的方法是you have the bank appoint an account manager. After funds are receipted to your account but before you appropriate them, you flip an email to your manager querying their status (e.g. whether the funds are cleared and at your disposal); once you receive a positive answer in writing from your manager, you may proceed with whatever plan you have in mind to splurge your money on. Capiche?

皇家骑士

明白了。也就是说，一旦款项清算成功，那汇款人无论如何无法通过银行把钱弄回去了。确认这点我就放心了，否则哪天我的客户发飙把钱都要回去，我还不得立即破产。

皇家骑士

不过那原帖，按照那楼主的说法，银行员工从头到尾没有说过关于支票的事情，他们一直在说汇款人可以把钱拿回去。这样不负责任的员工，难道银行不用负什么责任么？银行的员工可以信口开河乱说？如果可以的话，那么书面的确认其实也不算什么，因为银行的规矩就是随时可以耍赖？

vendetta

皇家骑士 发表于 2014-2-16 22:43
明白了。也就是说，一旦款项清算成功，那汇款人无论如何无法通过银行把钱弄回去了。确认这点我就放心了，否 ...

没有绝对的啦...........只是说如果一旦money cleared, marked available (如果还有你的account manager的书面confirmation to back it up那就更好了), 你的危险就稍微低了一点....如果还要降低一点, 你在withdraw之前告诉你account manager, 这笔钱对你来说很重要, 你要用他付款,或者做什么, 这样一来你就establish reliance了呀. 银行所谓的change of position, 以后真的有人想要追钱,会更加难...........

皇家骑士

谢谢你的帮助啊。说来说去，我们得出个结论 —— 银行靠不住，爱耍赖，得重重防范。书面确认都是不够的。

我本来以为银行的信用比较可靠。闹了半天原来银行是最没有信用的。书面合同都管不住的对象，除了银行恐怕没第二个了吧？

网络毛毛虫

balance 和   available fund  要看清楚。。。available 后 应该就是已近结算，就问题不大了。。

结算后 基本不太可能追回去了。