刚买了房，收到银行邮件让我解释钱的来源

noobguy

咋办我看每一笔都要解释好麻烦啊，可以不理吗有啥后果

MANKIWI

AML, Anti Money Laundry Act, 是法律，各金融机构都要严格执行的，银行是完全可以冻结资金的。赠与，卖房，汇款记录都必须说明。

119900

别闹，赶紧的。。。

欲望的鸵鸟

买房的时候律师没有要求解释吗？

yaomingtcm

怎么还要解释来源，这不应该是买房之前就做好的准备吗？

三叶虫

都是直系亲属打来的，赠与就可以了。
找钱庄走的话那看你运气了

felixwang92

screwloose180 发表于 2022-9-30 16:49
哈哈 跟我朋友一样 全是国内打过来的 被冻结了一周 她去解释了才解冻，最近银行满严的

补充内容 (2022-9-3 ...

你朋友走哪家金融公司过来的请问

rzrljb

不理最多冻结

DeAthWoOD

noobguy 发表于 2022-9-30 19:56
不是金融公司，就是中国银行找了一堆亲戚的名头汇过来的所以解释起来很麻烦哎 ...

你不需要解释哪个亲戚汇给你的，你只需要准备国内当时的存款证明或是房产卖出的证明。如果有房子出售的证明最好...父母的也行，然后就让父母出信说是这笔资金赠与给你买房的...一般买房的时候都会经过律师，律师会查你资金来源，你问问律师就知道了

老老妖刀

买房子。资金来源不是在律师那里就要说明了么。

悦享奇城

看来楼主是全款买的。

yuxiayuzhou

楼上有的说的很对，根本不针对你，就是反洗钱法要求，银行有责任了解大额入账的金额来源，不然就是他们失责。也跟你近期买没买房无关，只是刚好在这个时间点。

catalsdevelop

解释下就行了，亲戚打的，把打款流水发给他们，做个记录，有啥难得，估计也就是几笔或者十几笔而已。

drumNbass

银行不是执法机构，怎么会有权利冻结你的财产？冻结财产这事应该法院管吧

tv1

银行的意思， 是让你直接去他们银行销户。
不再做你生意， 这样以后你任何事， 查不到他们银行，户没有了。

雪2003

合法的汇款 你怕什么 直接拿凭证就行了

sadhunter

zhong5487 发表于 2022-9-30 21:21
是不是一旦转走了钱，系统就开始出幺蛾子了，钱还在它银行的时候就不管，按理说，中国银行转进来的应该没 ...

不是的，系统会自动标记，在限定时间内完成这个调查程序。不管转不转走这个CASE 都要有结论

sadhunter

noobguy 发表于 2022-9-30 19:56
不是金融公司，就是中国银行找了一堆亲戚的名头汇过来的所以解释起来很麻烦哎 ...

出动反洗钱之前的标准1个是一笔大金额，还有一个是一段时间内累计大金额。再有一个就是现金大额。。你这个我觉得应该是比较轻的。毕竟是中行过来的。。。以前的标准是要让银行确认你收到的款项的最终出处没有可疑。那是几年前标准了不知道现在有没有变化。就是你要提供对方银行账单，显示所有从中行汇出的记录。然后提供你父母的账单，显示他们给你亲戚转款的金额，一定要能对上。如果想再稳妥些表示诚意，提供父母的收入证明。这个是理论上对方需要的但是一般无法开口跟你直接要。毕竟你父母不是他们客户他们无权要这些。。。但是没有这个又无法证明这个资金的合法出处。。。。父母收入证明或者汇出的资金来源证明是为了告诉他们所有的这些资金，都是有合法的来源比如工资，生意，房产买卖等，不是解释不清楚出处的。我建议你想办法提供所有的文件显示你的诚意，除非你决定永远不跟这家银行打交道了。

混乱中...

zhong5487 发表于 2022-9-30 21:21
是不是一旦转走了钱，系统就开始出幺蛾子了，钱还在它银行的时候就不管，按理说，中国银行转进来的应该没 ...

银行转的也没用，只要超过10万美元就会被系统自动标记。

zhong5487

混乱中... 发表于 2022-9-30 21:04
解释没用，无非就银行自己的吃饱了撑的没事闲的审查部门而已，只要系统判定你封号再怎么解释也是封号，尤其 ...

是不是一旦转走了钱，系统就开始出幺蛾子了，钱还在它银行的时候就不管，按理说，中国银行转进来的应该没啥问题，金融公司就比较大概率需要解释

kobemvp

既然嫌麻烦就不理呗。  别到时再后悔就好。

混乱中...

解释没用，无非就银行自己的吃饱了撑的没事闲的审查部门而已，只要系统判定你封号再怎么解释也是封号，尤其以anz最为傻逼，用不着浪费时间，直接换一家就行了。

cynosure7

这个必须要理，通过亲戚汇也没问题，把国内转账记录发过去。

noobguy

sadhunter 发表于 2022-09-30 18:01
你可以看一下给你的信或者邮件，应该是反洗钱部门，会有详细要求。他们查的很严。不一定是针对你，可能是你

不是金融公司，就是中国银行找了一堆亲戚的名头汇过来的所以解释起来很麻烦哎

sadhunter

noobguy 发表于 2022-9-30 17:39
那我这个银行已经没钱了应该没事了吧只要不冻结我房子就可以

你可以看一下给你的信或者邮件，应该是反洗钱部门，会有详细要求。他们查的很严。不一定是针对你，可能是你金融公司的某一个客户触发了反洗钱所以一段时间内同一个金融公司的所有客户都要被查。具体的你可能要准备国内出账的流水，然后对上金融公司的每一笔进账。每一笔都是谁给你的，两边对上。有可能还要你把给出账方打钱转账的流水也出示一下，以证明所有资金来源都是父母。如果不理他们，他们不会不理你。他们会按照程序持续几次跟你联系，邮件或者信件或者电话，然后系统里会做备注联系的结果和结论，再然后可能会冻结账户，也可能给你发一封信让你销户永久离开不再回来。再严重点就可能上报。。。。。。他们不一定针对你，但是他们如果不执行反洗钱法对银行的前端把控的要求，他们会被巨额罚款。高管也会被罚。所以他们一定会认真对待，。。。

你可以搜下澳洲那几个银行因为没严格执行反洗钱被罚款的数据，就知道他们都是来真的啊

https://www.washingtonpost.com/b ... 4e60cc91_story.html

我真不是孙红雷

不能不理。。。这是反洗钱法。。。犯法轻则冻结资金，重则交易无效，还有牢狱之灾啊。。。解释清楚就好了。。。把国内资金来源给他们，比如卖了房出来的钱。。。或以前存的钱的存单。。。

noobguy

screwloose180 发表于 2022-09-30 16:49
哈哈 跟我朋友一样 全是国内打过来的 被冻结了一周 她去解释了才解冻，最近银行满严的

我朋友转了3

那我这个银行已经没钱了应该没事了吧只要不冻结我房子就可以

zhong5487

不是都交割了，怎么还要问来源呢，是因为你把钱转走了吗，所以银行才问

screwloose180

哈哈 跟我朋友一样 全是国内打过来的 被冻结了一周 她去解释了才解冻，最近银行满严的

补充内容 (2022-9-30 15:59):
我朋友转了300万，也是不理，然后冻结，慌了才去银行解释

angelee123

noobguy 发表于 2022-9-30 16:43
本来也不用了我钱都转移到我贷款的银行了，而且都买房了，不剩啥了

就说是你父母打给你的，然后把当初律师那边你父母签字的gifting letter 给银行看

再找茬你就找一下转账走的金融公司要文件