ANZ 的账户被Customer Due Diligence NZ盯上了

klkfe

因为买房，父母在国内汇了一大笔钱过来。

之前在ASB存了半年了，因为一直没买到，我换到ANZ了，可以每个月提出来拿利息。没想到就被盯上了。要我证明父母的收入来源。。。

因为父母是分批给我打钱的，去年给了一大笔，今年给了一小笔，今年找的换汇公司很坑爹，分了很多人多次不同账号给我。于是ANZ要我提供这些人的详细资料包括名字年龄地址啥的→我哪可能有啊，因为我是跟换汇公司换的。

我父母来源我能证明，但是换汇公司这个怎么办啊？因为之前这个换汇公司提供过一个证明了，但是银行不接受，要我这些转账账号的信息，换汇公司也没可能提供给我啊……

我提供不了，我是不是要上ANZ和IRD的黑名单了……


。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。
来个后续吧，当时7月初说7月20日关闭账号，我就立马写了封邮件解释。还好anz接手我这个case的是中国人，或者华裔？所以在我回复了邮件大约一周后给我打了电话，询问所有资金来源，或者我没有提供到的信息，然后让我根据要求，重新把所有资料都整理一遍再发邮件给他们。
我最后给他们的资料有
1.国内的资金来源证明
2.国内银行给换汇公司汇钱时资金进出的流水
3.这边银行收到汇款时的流水
4.换汇公司的证明
5.我自己这边的收入证明
6.提供汇款到这边的原因→比如我买房的，提供了s&p agreement.
最后我附加了当时跟换汇公司换钱时的聊天记录……
把所有资料都整理好以后，写一封解释信，根据自己的情况解释了所有上面提供的资料的关系。总之就是整理清楚，能让银行的人整理清楚，而且每次资金进出的时间和数目能对上。

虽然不确定最后这些资料审核最终通没通过，但是还好20号没有被关闭账号，我的新房也顺利交割了……

klkfe

texel 发表于 2021-8-3 15:24
走换汇公司是因为汇率比较合适吗？

主要是限额……汇率其实差不了太多……

klkfe

SunnyGarden 发表于 2021-7-30 12:20
楼主后续怎么样了？？

最后没被关，anz的人联系了我，一条一条对我的换汇记录，跟我解释哪些东西需要解释清楚的，然后让我重新写一封邮件，整理好所有记录，无论是国内的银行账号还是这边的银行账号的流水或者汇款证明都要对上。最后我把所有能提供的都提供了，他们收到了，最后20号没关账号，但是也没说我的材料通过了……反正还好房子最后顺利交割了……

klkfe

V7 发表于 2021-7-28 14:19
楼主账号被关了吗？

没被关，最后又联系了一次，把所有能提供的都提供了，也没后续了。。。

海边风

你把换汇公司的单据给他们就行了。当时30多万纽币，ANZ也是认可。 有问题你可以问我021598880

texel

走换汇公司是因为汇率比较合适吗？

SunnyGarden

楼主后续怎么样了？？

V7

楼主账号被关了吗？

cocolococo

房奴甲 发表于 2021-7-19 10:12
之前国内卖了房子转钱过来就是靠一家四口每年五万美元，过了元旦又能转二十万美元，实际上半年多时间内解决 ...

现在一家四口自己汇钱也很难要求很高，暂时还有手机银行和网上银行的漏洞，柜台现在时不时要你提供需要钱的目的证明收据费用什么的。漏洞也是看银行查不查，该查时候显示寄出去成功还能退回来。而且现在40W美元就算首付真买不到啥房子了。

奥克兰大毛毛

我觉得思路有问题。这钱是从换汇公司过来的，直接找换汇公司出证明就好了呀。他们也都是在新西兰的注册公司，你走的是正常渠道。

房奴甲

之前国内卖了房子转钱过来就是靠一家四口每年五万美元，过了元旦又能转二十万美元，实际上半年多时间内解决了四十万美元。又不买豪宅，稍微运作一下就好了嘛。全部都合理合法。其他的，一年有十万人民币可以海外取现，四个人就是四十万。还可以用支付宝银联在这边花，什么pak n save 什么warehouse 的都可以花多少都行。甚至可以买一堆购物券，这不就把钱转过来了嘛。我曾经在汇率不错的时候买过pac n save购物卡，一下子把好几个月的买菜钱都换出来慢慢用呗。多容易的事。这都是两国政策都允许的做法。不要官盐当私盐卖啊。

moonIlight2013

Hibino 发表于 2021-7-12 21:54
每个身份证都有5万美元的额度，真的是买房找多几个亲戚或者朋友就搞掂了。去年底今年初我买房找了几个亲戚 ...

银行对银行没事了？好像有人父母汇了一万就要提供证明。

manmiao5945

这情况的话可以在转回国么？

king_of_cut_gir

winniestrong 发表于 2021-7-6 20:37
看来换汇还是要走正规银行途径比较好呀。。。

是呀...看來是這樣了...

昏庸无道

AUprince 发表于 2021-7-6 20:32
是jin元吗？

哈哈，之前100w纽币就是这样换的，看的我凌乱了，有这时间还不如对冲基金过来了

duckpainting

太极宗师001 发表于 2021-7-6 19:00
不是一笔最多5万美元吗？你一大笔是怎么转的？求教啊

楼主走的是换汇公司啊
你没看明白么？

lian1922

换汇公司在这里是合法的，为什么换汇公司提供的证明不可以？我们每次转帐都会有一个单子，我只知道换汇公司给我转钱，至于他钱哪里来我们哪知道 呀？难道 是这家换汇公司也被 盯上了？

jbr3346

AML了解下，
最好的办法是主动和和银行说，
新西兰只要是合法的换回公司都要收FMA监管的，
只要你父母打给换汇公司的钱能提供资金来源证明就可以了，剩下的则是由换汇公司来解决。
如果换汇公司无法提供，可以联系FMA。
不过如果真的被盯上怀疑你有money laundry的嫌疑，会超级麻烦，所以尽快联系换汇公司提供证明，并和银行届时才是上策。

知秋一叶

klkfe 发表于 2021-7-6 19:05
会封账号，要么把钱转走，要么他们会把钱冻结到26年还不能提供证明就把钱给Inland Revenue ...

转到kiwibank，利息高还没那么多事儿。这是ANZ害怕你连累到它。

nzrover

你不转到ANZ不就没事了？转回ASB呗

nzrover

挡风玻璃维修 发表于 2021-7-12 14:48
我有一次国内家人转了1万刀给我下午账号就被封了叫我带id和证明来解封。。  ...

1万纽币还要证明啊！不会吧。这又不是大钱。是不是你的帐号经常有海外资金汇入吧？

Lpig

之前在KIWIBANK网上银行汇钱回国，也是被中行卡住了，说我好几十笔一起汇，要我提供收入证明。我说我只是一笔而已，而且是正规银行汇的怎么会几十笔，结果还是无奈折腾了好久才放行

橘子灯芯

rzrljb 发表于 2021-7-16 11:46
但是问题lz要买房子，现在买房子首付资金都要解释来源，现在他都解释不清楚，买房的时候也解释不清楚，没 ...

这个倒未必，感觉律师查得比银行松。

cocolococo

最近也是买房，基本上换汇公司都说持牌新西兰政府承认。我没用过不是很敢用，就是问问LZ能否私信下是哪个公司，万一以后碰到也好避开减少不必要的麻烦。到底这是个例，还是换汇公司还是有猫腻就算是持牌那些。

moonIlight2013

szzhu 发表于 2021-7-16 13:02
转账为毛会被封啊？

不会吧1W就封？你是从国内正规银行寄过来的吗？

moonIlight2013

挡风玻璃维修 发表于 2021-7-12 14:47
没看明白 怀疑你的钱有问题银行居然没有冻结账户还能让你把钱转走？好像不是这么操作的吧 ...

一直这样操作。

moonIlight2013

AUprince 发表于 2021-7-6 20:31
找换汇公司你想多大一笔都行，但还是建议金额小一点，不那么容易被盯上 ...

你没看他写的吗？换汇公司多次小额汇款，才让人怀疑是洗钱。

moonIlight2013

你说的不详细，大笔是大概多少？几万？几十万还是几百万？

szzhu

挡风玻璃维修 发表于 2021-7-12 14:48
我有一次国内家人转了1万刀给我下午账号就被封了叫我带id和证明来解封。。  ...

转账为毛会被封啊？

橘子灯芯

用金融公司的千万小心。之前在分行接过一个这种填cdd表的案子，金融公司全部都是卡着1万以下现金存款进账十几笔，翻出来的时候已经挺久了，没有收据没有证明，那家公司在不在都不清楚，跳进黄河洗不清只能关账号。所以能转账就转账，能写reference就写，这样查的时候才追溯得到，时间久了也不怕