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基金类型介绍 一、根据基金份额是否可以增加和赎回，分为开放式基金和封闭式基金 开放式基金比较灵活，规模不固定，随时可以申购和赎回。 封闭式基金有点死板，坚持自己的原则，不仅规模固定，连申购赎回时间也是固定的，中间是没法赎回的，有点像定期存款。 二、根据发行方式，分为私募基金和公募基金 公募基金的募集对象是社会公众，即不特定投资者，通过公开方式进行募集。 私募基金的募集对象则是少数特点投资者，包括机构和个人，通过非公开发行方式募集。 公募基金对信息披露的要求非常严格，私募基金对信息披露的要求则很低，具有较强的保密性。另外，公募基金不提取业绩报酬，只收取管理费。而私募基金则收取业绩报酬，通常不收管理费。 三、根据交易地点，分为场内基金和场外基金 场内和场外的概念出现的相对比较少，但小白认为还是有必要了解一下。场内是指股票市场，即通常的二级市场(一级市场是指发行市场)，场外是指股票交易市场之外的市场，包括银行、证券公司的代销，基金公司的直销，就是大家所熟知的开放式基金的销售渠道。 封闭式基金、ETF基金只能在场内购买，即只能在股票市场购买。其他开放式基金可以在场外购买。 四、根据投资对象的不同，分为股票基金、债券基金、混合基金、货币基金 这个分类比较简单，直接按投资标的来分。 股票基金：绝大部分资金都投在股票上面的基金，股票投资比例占基金资产的80%以上。 债券基金：绝大部分资金都投在债券上面的基金，债券投资比例为总资金的80%以上。 混合基金：将部分资金投在股票上面而另一部分资金投在债券上的基金(投资比例可以变化调整). 货币基金：全部资产都投资在各类短期货币市场上的基金。短期货币工具包括国债、央行票据、商业票据、银行定期存单、政府短期债券、同业存款等。 五、其他常见基金 除了上面这些基金，还有一些基金是我们常见的，这里小白给大家列举几种。 QDII基金 QDII是Qualified Domestic Institutional Investor (合格的境内机构投资者)的首字缩写。它是在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券业务的证券投资基金。 与此相应地还有一类基金是QFII基金，QFII是指合格境外机构投资者，即外国投资者将资金转换为本国货币，投资于国内证券市场。 ETF基金 ETF指交易型开放式指数基金。ETF是一种在交易所上市交易的开放式证券投资基金产品，交易手续与股票完全相同。 ETF管理的资产是一揽子股票组合，这一组合中的股票种类与某一特定指数，如上证50指数，包涵的成份股票相同，每只股票的数量与该指数的成份股构成比例一致，ETF交易价格取决于它拥有的一揽子股票的价值，即“单位基金资产净值”。 分级基金 分级基金又叫结构型基金，通过对基金收益或净资产的分解，形成两级(或多级)风险收益表现有一定差异化基金份额的基金品种。 其中，分级基金的基础份额称为母基金份额，预期风险和收益较低的子份额称为 A 类份额；预期风险、收益较高的子份额称为B类份额。 讲讲新西兰市场常见的基金类型 Cash Fund/Defensive Fund，货币基金（防御型基金），最稳妥的基金，投资标的为银行定期存款、各种保本理财和最高信用级别的债权；绝对保本，但是也不要希望有什么高收益；在国际金融环境不稳定的情况下投资这种基金最为保险，目前投资人数较少，利息也不是很高，但是风险低，收益有时候不一定银行长期存款高。适合放置闲置闲散资金，保证资金流动性，一定程度上对冲通过膨胀。 Conservative Fund，保守型基金，相当稳妥，基本上“亏本”的可能较低，投资标的主要为新西兰的银行定期存款、国际银行间的定期存款、以及极少部分的金融物（股票、债权、基金、期权等）投资，通常能够获取比货币基金更多的收益。目前市场情况来看收益也偏低。适合长期理财计划组合配置。 Moderate Fund/Balanced Fund，平衡型基金，投资目标包括新西兰的银行定期存款、国际银行的定期存款、很少的房产投资、以及部分针对国际上其它金融物（股票、债权、基金、期权等）的投资；在国际金融市场不发生大动荡的情况下，平衡型基金能够获取比保守型基金更多的收益，但并非“不会赔”的基金。适合拿不影响生活质量的闲钱理财。 Growth Fund，成长型基金，投资很少的定期存款，而把绝大部分投资目标指向新西兰房地产市场以及国际上股票（基金、债权）的投资；金融市场欣欣向荣的时候能够获取相当多的收益，如果股市行情不好赔本的风险也不小，较高收益，也伴随着较高风险。适合拿不影响生活质量的闲钱理财。 Aggressive Fund，进取型基金，投资风格激进的基金，会把绝大部分的资产投向高风险、高收益的市场，市场好的话能够获取最高的收益，行情不好也会损失本金，属于高风险高收益类型，适合拿不影响生活质量的闲钱理财。 了解这些，大家在选基金的时候就不会再漫无目的了。 欢迎加入我们的专业投资交流学习群，我们将不定期进行投资交流会。 请加微信 Ervin-666 通过审核
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发表于 2019-6-4 15:49:20
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