Mortgage fraud 贷款欺诈 华人上榜

keepower

原文在Herald上。

上一次是一个伊朗中介，9m还是多少。不知道有些中国broker会不会心里一惊。

Kang Huang and wife Yan Zhang have had their name suppression lifted in a $50 million case brought by the Serious Fraud Office.

The identities of two other people charged in the case - Richard Chen and Zongliang Jiang - were first revealed by the Herald in December.

The SFO charged the quartet last year. The alleged offending took place between December 2011 and October 2015 and involves 76 properties and loans of more than $50m.

The quartet are defending obtaining by deception charges over information provided to secure mortgage finance on dozens of Auckland and Hamilton properties.

The case, according to the Serious Fraud Office, involves loans of more than $50m.

The SFO alleges, according to court documents, that false salary payments were made as part of the applications for some of the loans in the case.

Banks were also allegedly provided with false income and employment information.

enningtang

Lease 发表于 2017-7-11 21:57
你啊， 太天真了，之所以你看到的那些犯罪成本很低， 是因为某些恶性犯罪的人， 他们根本就没有财产。但如 ...

家庭信托不就是保护财产的嘛？

robert2010

elle 发表于 2017-7-11 21:34
不可能的，这里犯罪成本很低，贩毒的都是没收了毒品，但是也没有罚款，这里根本没有房产充公一说，除非他 ...

各种刑事上和亚洲国家比判的轻，但名下有财产的人会被全部充公，除非你本来就一无所有，比如毛岛，穷白。

Lease

elle 发表于 2017-7-11 21:34
不可能的，这里犯罪成本很低，贩毒的都是没收了毒品，但是也没有罚款，这里根本没有房产充公一说，除非他 ...

你啊， 太天真了，之所以你看到的那些犯罪成本很低， 是因为某些恶性犯罪的人， 他们根本就没有财产。但如果有财产， 那就不一样了。

看看下面这一段：

“McMahon was very careful with her drug money, depositing it in several different bank accounts. However, by 2012 police had enough evidence to prosecute and to show just what had been accrued through the proceeds of crime. At the moment, $3.4 million worth of her assets is under “restraint”. Through a process of consensual forfeiture (a negotiated settlement), McMahon will lose cash, motor vehicles, six houses and two sections.”

https://policeassn.org.nz/newsroom/publications/featured-articles/spotlight-on%E2%80%A6-asset-recovery-unit

elle

robert2010 发表于 2017-7-11 20:24
房产都要被充公，这里crime recovery act 2009专打房产。

不可能的，这里犯罪成本很低，贩毒的都是没收了毒品，但是也没有罚款，这里根本没有房产充公一说，除非他造成了银行损失，正是因为新西兰法律宽松，才造成了各种犯罪

robert2010

房产都要被充公，这里crime recovery act 2009专打房产。

elle

估计最多一两年就出来了，但是他们挣了那么多呢，房产升值很多了，而且这里也没有罚款的，不像IRD偷税那样罚得多。

Lease

elle 发表于 2017-7-11 16:52
真要查问题一堆的，太多的问题了，不过代价低，我看他们他们这么大的也就是罚款5000，而且拖了快两年多了 ...

"As for Chen, in 2015 he was censured and fined $5,000 by the New Zealand Lawyers and Conveyancers Disciplinary Tribunal after he admitted to accepting money from a client, but not paying it into the trust account he was supposed to, for some months."

罚款5000是根本不同的事情。

这次的事情如果最后被判有罪， 那肯定是要坐几年牢的。

elle

rzrljb 发表于 2017-7-7 10:37
如果彻查作假贷款的话，恐怕要涉及很多人，实际上贷款中介都会想办法给你做个假多待点，比较简单的就是隐瞒 ...

真要查问题一堆的，太多的问题了，不过代价低，我看他们他们这么大的也就是罚款5000，而且拖了快两年多了，估计也就是不了了之了

房奴甲

驴是念来过倒 发表于 2017-7-9 11:09
这个十有八九会对房价进行新一轮重创，只要银行严查收入证明，有多少真正交那么多钱贷出来的。只要贷款收紧 ...

不要啊，这不是让我们这些仅靠本地收入的老实人躺枪陪葬了！

驴是念来过倒

这个十有八九会对房价进行新一轮重创，只要银行严查收入证明，有多少真正交那么多钱贷出来的。只要贷款收紧，房价就很难上。没几个人用现金炒房的，利润太低了。。

房奴甲

没办法，走到哪里都有这种人，像踩一脚屎。如果不被抓，这些人还活挺好，还能接长不短地鄙视一下没钱的好人。

呼啸寒风

痛苦并快乐着. 发表于 2017-7-7 10:17
说实在的，还真的很好奇呢。不过据说贷款中介赚得不比卖房中介少的。

我认识一个一年40万，家里12套房

痛苦并快乐着.

哎的一声....

LYYX

王刚这家伙以前就出事过（http://www.fundstarnz.com/articles/985）。

zy27289833

求求有些人别说那种话哩，别人投机摸狗你就也投资摸狗？

seakiwi

前两年很多海外收入贷的款啊，有几个是真的？只不过这几个玩得比较大，比较恶劣。

这年头撑死胆大的，饿死胆小的。

keepower

Elddies 发表于 2017-7-7 12:39
其实银行自己也有一部分责任吧。
给sales定的贷款目标那么高，达不到就直接解雇了。
现在房价那么高，能用 ...

银行有责任，但不是这种责任。

Elddies

其实银行自己也有一部分责任吧。
给sales定的贷款目标那么高，达不到就直接解雇了。
现在房价那么高，能用真实数据贷得起得真的没几个。
不给人造假就失业了。虽然这钱来得容易，但是也不容易吧。

onlyme618

痛苦并快乐着. 发表于 2017-7-7 10:17
说实在的，还真的很好奇呢。不过据说贷款中介赚得不比卖房中介少的。

多不多就不知道，但是绝对比买房中介赚得容易，呵呵

espedd

4华人涉嫌诈骗银行5000万纽币房贷案 失去隐名权
作者:Jackie Shan　日期:2017-07-07 12:52:40　阅读: 2521　来源:天维网编译

【天维网7月7日报道 援引stuff消息】 涉嫌在奥克兰和汉密尔顿制造多起房贷诈骗案的4名新西兰华人，因隐名权被法院取消，姓名被媒体披露。


据报道，新西兰严重欺诈办公室（SFO）怀疑这4名奥克兰居民以及他们的同伴参与到一系列抵押贷款欺诈案中，涉及奥克兰和汉密尔顿房产共76处，涉嫌以欺诈手段从BNZ或ANZ银行骗取房屋贷款，金额总计超过5000万纽币。

SFO经过调查后，于去年10月份对这4人提起超过100项起诉。当时，法院准许了4人的隐名权。但本周四（7月6日），随着案情的进展，他们的隐名权均被法院取消。

媒体获悉，这4名被告分别为：Kang (Thomas) Huang，别名Gang Wang，他的妻子Yan (Jenny) Zhang，律师Gang (Richard) Chen以及银行职员 Zongliang (Charly) Jiang。控方认为这些欺诈行为发生在2011到2015年间，怀疑他们向银行提供虚假的文件和信息，或者隐瞒重要信息，从BNZ或ANZ银行获得总额超过5000万纽币的贷款。



4名被告均未对这些指控认罪。

据报道，Huang、Zhang、Chen三人均被控以欺诈手段获取钱财。另外，Huang还被控以不诚实手段获得或使用文件以及未经允许向中介赠送礼物，他们的律师Chen同样被控一项未经同意向中介赠送礼物。

另一名被告Jiang原本是一名银行职员，他被控收受中介赠送的礼物以及以欺诈手段获取钱财两项罪名。

此案将于明年2月份再次开庭审理。

Lease

匿佲 发表于 2017-7-7 12:05
不作假那还是中国人吗

我是中国人， 但我不作假。

你肯定是作假了， 所以只能匿名。

匿佲

不作假那还是中国人吗

rzrljb

keepower 发表于 2017-7-7 10:55
只能说不做假中国人里不少根本没法进入房市

不做假的话估计现在房市价格也不会这么高，当然很多中国人作假并不是因为没钱，如果作假强行拉高杠杆那这个泡沫就不小了

keepower

Lease 发表于 2017-7-7 11:09
因为从头到尾都是作假。比如， 做生意的不想交税， 故意把利润做的很低。这已经是作假了。可这一作假弄巧 ...

不知道这件事会如何蒸发。

espedd

KU LE HOU LAI REN..........

Lease

keepower 发表于 2017-7-7 10:55
只能说不做假中国人里不少根本没法进入房市

因为从头到尾都是作假。比如， 做生意的不想交税， 故意把利润做的很低。这已经是作假了。可这一作假弄巧成拙， 因为利润低贷不到款了， 那就只能继续作假，用虚假海外收入去骗贷款。

keepower

rzrljb 发表于 2017-7-7 10:37
如果彻查作假贷款的话，恐怕要涉及很多人，实际上贷款中介都会想办法给你做个假多待点，比较简单的就是隐瞒 ...

只能说不做假中国人里不少根本没法进入房市

keepower

rzrljb 发表于 2017-7-7 10:37
如果彻查作假贷款的话，恐怕要涉及很多人，实际上贷款中介都会想办法给你做个假多待点，比较简单的就是隐瞒 ...

只能说不做假中国人里不少根本没法进入房市

espedd

NOBODY IS CLEAN IN THIS INDUSTRY, BUT SO WHAT, NOT OVER AND BEYOND TOO MUCH...