本帖最后由 Ysquared CA 于 2021-1-19 17:10 编辑
去年以来，AML/CFT法案开始涉及到越来越多公司。许多公司都是第一次听说该法案，并不清楚具体要求及自己需要履行的义务。今天，我们来为大家讲解一下AML/CFT法案。
什么是AML/CFT？ AML/CFT全称Anti-Money Laundering and Countering Financing of Terrorism Act，中文意为反洗钱和反恐怖主义融资法案。
哪些人会受影响？
这些机构被列入反洗钱法AML/CFT申报机构：
· 律师 · 金融机构 · 会计师 · 房产中介 · 高价值商品经销商
今年8月1日起，高价值商品经销商也将被列入该法案监管之下。高价值商品涉及的范围十分广泛，如汽车、珠宝、艺术收藏等。如果这些商家在一项交易中收取$10,000 以上现金，将被要求履行反洗钱法所规定的义务，包括： · 对使用现金进行大额交易的客户进行客户调查
· 对每一笔超过$10,000的现金交易，向有关部门提交报告 · 保留客户身份记录，可疑活动报告，独立审计记录
汇款公司也是反洗钱法监管的重点。新西兰内政部DIA对汇款公司违反AML/CFT法案的风险表示了关注。对于那些通过国内汇款来新西兰买房或投资的人们，可能会被银行或汇款公司要求提供资金来源证明。因此了解反洗钱法案，特别是如何证明资金来源，显得尤为重要。
AML/CFT规定的义务 根据该法案，受监管机构须执行以下义务，包括： 1. 安排专员负责处理反洗钱/反恐怖融资的合规性事务（AML/CFT Compliance Officer）；
2. 进行风险评估测试 Risk Assessment； 3. 制定合规流程 Compliance Programme； 4. 定期检查公司的 Risk Assessment 和 Compliance Programme； 5. 向监管机构（如Reserve Bank of New Zealand、Financial Markets Authority、内政部等）提交年度报告。
所有申报机构必须在8月31日前向有关部门递交AML/CFT年报。未及时递交年报的公司可能会面临调查。
此外，法案还规定申报单位必须每2年进行一次反洗钱审计。目前许多申报单位已经开始进行审计。由于其中很多公司是第一次执行反洗钱审计，往往会查出很多问题，比如： · 未能进行完整准确的客户调查 · 风险评估不足，未能识别所有的洗钱风险 · 公司政策和流程不够完善，不具备AML合规流程所必备的要素
为什么要做AML/CFT年度申报？ AML/CFT年报可帮助监管机构： · 了解申报公司是否履行反洗钱法所规定的义务
· 评估和防止洗钱或资金被用于恐怖主义活动 · 掌握申报公司及时准确的信息
· 更好地调配反洗钱部门的执法资源
在反洗钱法律日益严格的新西兰，无论您是作为律师，金融，房产中介，高价值商品的经销商，还是从国内汇钱买房，全面即时的了解相关信息十分必要。
你是律师、房产中介、会计师、金融从业者，或高价值商品经销商吗？
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培训内容
- 新反洗钱法案AML/CFT要求简析 - 风险评估测试 Risk Assessment - AML Programme培训 - 客户调查 Know Your Customers （KYC） - 受益所有人 Beneficial Owner （BO） - 可疑交易报告 Suspicious Transaction Report （STR）
培训讲师介绍
张老师 AML/CFT专家 前新西兰海关官员和银行反洗钱部门经理，拥有丰富的AML/CFT经验，帮助银行编写AML/CFT法规，在KYC， AML/CFT，Financial Crime等事务上具有深刻独到的见解。
Rachel Yang AML/CFT专家 澳洲和新西兰注册会计师协会(CAANZ) 注册会计师，全球公认反洗钱师协会(ACAMS) 会员。前新西兰税务局官员，曾担任银行资深AML风险分析师， 新西兰最大保险公司财务风控专家，并多次担任奥克兰大学创业发明部和国际留学部导师。她擅长商业和房产税务规划，IRD税务审计上诉，税债减免和企业风险控制。
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公司网站：http://www.trustedaml.co.nz/ 联系电话：0212865858， 09-281-2886
如有任何问题，请长按图中二维码，加客服微信咨询
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发表于 2019-8-13 16:34:09
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