ANZ的银行账户被customer due diligence 的人关了

sylviapeng

因为从国内打钱过来，被customer due diligence 的人要求提供资金的来源和用途，之前提交了一次 因为提交的不全 又被要求提交补充材料，补充材料这次提交了以后，那边也没有回复 现在直接把银行账户给关了 说是寄一张余额的支票过来。

请问有人遇到过这种情况么？该怎么处理呢？

subway06

除非再提供更详细的相应文件，不然去其他银行吧。

漂泊

就是账户关了 然后钱用支票寄给给你 对吗？

sylviapeng

漂泊 发表于 2020-8-9 19:59
就是账户关了 然后钱用支票寄给给你 对吗？

对的 他们 邮件里是这么说的

漂泊

sylviapeng 发表于 2020-8-9 20:01
对的 他们 邮件里是这么说的

还好钱保住了 换个银行呗

sylviapeng

漂泊 发表于 2020-8-9 20:04
还好钱保住了 换个银行呗

就怕可能其他银行也不收吧

sylviapeng

subway06 发表于 2020-8-9 19:44
除非再提供更详细的相应文件，不然去其他银行吧。

就怕其他银行也不肯收。。。这就麻烦了

stillof

是从国内转多少钱进来？

LU99

如果你一次性大额超过五万， 并且多笔进来， 银行就需要提供钱来源， 提供不出来， 给你一张支票， 让你把钱拿走去别的银行，那些干换汇的经常遇到这种情况。 问题是你去其他开户， 其他银行看见大额钱进来， 也有可能让你提供证明。

sylviapeng

LU99 发表于 2020-8-9 20:21
如果你一次性大额超过五万， 并且多笔进来， 银行就需要提供钱来源， 提供不出来， 给你一张支票， 让你把 ...

是的 我也是想到过这个问题

moonIlight2013

你最低要求，钱要来源合法，否则哪家银行都不行，这次还好给张支票，下次认为你洗钱，钱也扣了。。

遵守法律！！！

禪心如水

说关就关了？要是有房贷咋整

lodn

很可能警方注意到这个账户，ANZ也不想给自己找麻烦，关了省事

ecneconni

有可能信是在他们审核你的补充资料前寄出的。你如果想保留账户的话可以再联系CDD的那个邮箱，告诉他们东西已经发给他们了，让他们审核后帮你把账户重新打开。一般国内寄钱过来都会被查，不需要担心。

Philip_J._Fry

现在管得好严格了。以前从国内打钱过来没遇到过这样的情况。
听说现在买房子也是要求给个什么资金来源的说明给律师。

sylviapeng

ecneconni 发表于 2020-8-10 00:33
有可能信是在他们审核你的补充资料前寄出的。你如果想保留账户的话可以再联系CDD的那个邮箱，告诉他们东西 ...

是的 只能通过邮件继续联系了 希望没事

sylviapeng

Philip_J._Fry 发表于 2020-8-10 08:43
现在管得好严格了。以前从国内打钱过来没遇到过这样的情况。
听说现在买房子也是要求给个什么资金来源的说 ...

是的 确实是挺严的 挺麻烦

moonIlight2013

Philip_J._Fry 发表于 2020-8-10 08:43
现在管得好严格了。以前从国内打钱过来没遇到过这样的情况。
听说现在买房子也是要求给个什么资金来源的说 ...

现在也不是这样的。楼主被封肯定是有原因的，现在家里自己父母寄学费，生活费还是可以的，这种也是几万的。我朋友学费生活费还是没问题的。

楼主这个被封肯定不是这么简单的。

1、如果短期内多笔，大数额入账，出账。注意不光入账，还要赚出。假如你收到5W，你放在账户一点一点花，人家不会怀疑你。如果你一周之内收到5笔钱，你当天就提款cash或是转给他人。就是傻子都会怀疑的。

2、金额太大，来路不清楚。很多情况国内大银行比如中行，建行，农行，工行这类的，新西兰这里还是比较相信的。特别是你可以提供对方是你家人证明。国内多笔电汇，阿猫，阿狗，你本人也不是做大生意的，鬼都知道这是干什么的。

3、人家不光要查你的来源，还要查你的钱的用途。比如你缴学费确实需要几万。这个很容易办到的。有时候不是你提供一下国内汇钱的来源就可以的。人家还要考虑你要这么多钱干什么？不是什么非法的事情？军火买卖？毒品交易？你不会天天缴纳大学学费，天天买房子吧？

我觉得楼主应该仔细检查一下，否则下次其他银行开户还是会出事的。新西兰过去比较宽松是没有法律，或是法律不严格。其实欧美很多国家早就有严格反洗钱法。大概几年前新西兰把这个漏洞补上了。反洗钱和新冠防疫一个道理，各个国家标准要统一，否则一个地方松，一个地方严，无法防范这个。现在连瑞士都特别严了。

五眼联盟国家说实话，新西兰和澳洲算是最松的了。新西兰加强管控以后，比澳洲紧一些。澳洲ANZ去年被罚了天文数字的钱就是因为洗钱问题。新西兰真的算是比较好，钱没有损失给张支票，换句话说就算钱还是到了。这要是在英国美国，先关了你的账户，资金冻结，然后让你解释来源，用途，如果解释不合理，上法庭，本人会被判洗钱或是协助洗钱罪，钱充公。

Philip_J._Fry

moonIlight2013 发表于 2020-8-10 09:35
现在也不是这样的。楼主被封肯定是有原因的，现在家里自己父母寄学费，生活费还是可以的，这种也是几万的 ...

明白了。谢谢详细的说明。确实不懂这方面的事情。没有遇到过。

moonIlight2013

Philip_J._Fry 发表于 2020-8-10 10:40
明白了。谢谢详细的说明。确实不懂这方面的事情。没有遇到过。

哈哈，其实很简单的，你可以随便到新西兰这里任何四大银行的柜台人聊天，多数情况人家都会说电汇没有上限的（这里银行多数没有限制的，比如类似国内每年5W美金），人家一般会说有些大额不一定会当天到账，仅此而已。

国际上做大生意，跨国经营的通过SWIFT每天电汇转账的多了去了，只要每笔支付，转账合法，银行巴不得你多转账，他们还赚中间手续费。你大额钱存在他们账户上，他们还可以拿出去放贷赚钱呢。这就是银行赚钱的基本方法。

换句话说，你有大额金钱往来，开户在一个银行比如说ANZ，你就是这个银行的VIP，大金主。银行除非有非常合理的怀疑，怎么可能轻易把客户的账户封了。这不是自己断自己财路吗？开饭店的不怕大胃王的，就怕你不来吃。

银行封自己怀疑的账户，一般来说是降低自己的风险和损失。如果，银行客户中有很多被政府怀疑洗钱的账户，这家银行也要被金融管控机构（政府组织）罚款，而且你做为金融机构，在国际金融机构的会有信用评级，信用评级也会降低，这些都会影响银行的生意。

银行和金融机构最在乎的就是信用。

房奴甲

有朋友遇到过。后来就在别的银行又开户了。没事了。

anzac_corp

moonIlight2013 发表于 2020-8-10 11:05
哈哈，其实很简单的，你可以随便到新西兰这里任何四大银行的柜台人聊天，多数情况人家都会说电汇没有上限 ...

看来老鼠是做AML的，专业啊