新西兰天维网社区

 找回密码
登录  注册
搜索
热搜: 移民 留学
查看: 883|回复: 9
打印 上一主题 下一主题

[热点] 新华社评华人留学生1.5亿在加拿大购豪宅 [复制链接]

Rank: 16Rank: 16Rank: 16Rank: 16

升级  77.16%

UID
353155
热情
13361
人气
17910
主题
111
帖子
6073
精华
2
积分
18858
阅读权限
30
注册时间
2012-11-22

新时政 2019-2020年度金ID 2018年度金ID

跳转到指定楼层
楼主
发表于 2016-5-24 09:18:43 |只看该作者 |倒序浏览 微信分享
新华社今(5月23日)发表文章《透视:豪宅,国际洗钱的重要途径》,评华人留学生1.5亿在加拿大温哥华购买豪宅。

文章如下:

近日,一名华人学生豪掷1.5亿元人民币(约合2377万美元)买下加拿大温哥华一处豪宅,创下2016年温哥华豪宅成交记录。在购房者的学生身份备受关注的同时,他的出手阔绰也令人咋舌:向银行按揭贷款约757万美元,其余款项均为一次性付清。
据《温哥华太阳报》报道,今年初温哥华格雷岬区一幢豪宅被名叫“TIan Yu Zhou”的中国学生以3110万加元(约合1.5亿人民币)拿下,创下2016年温哥华豪宅成交纪录,且月供达17万元人民币。该豪宅占地约6879平方米,有5间卧室和8间浴室。

这不是中国购房者第一次抢占国内外媒体头条。中国“土豪”在加拿大、澳大利亚、新西兰和美国等海外房地产市场一掷千金的新闻屡见报端,也引发不小争议。有媒体报道称这种投资行为推高了当地房价,也有人质疑这种房地产投资涉嫌洗钱。

由于中国投资者大多关注高端房地产,豪宅价格走高对普通居民可负担住房的行情走势不会产生太大影响,因此推高房价之说站不住脚。然而对涉嫌洗钱的怀疑并非毫无根据。事实上美国、加拿大、澳大利亚等多国房地产市场都极易成为国际洗钱行为的温床,各国政府已开始关注此事,但总体而言监管难度不小。



加拿大,温哥华。


【买房洗钱易】

澳大利亚交易报告和分析中心去年6月发表报告说,这一反洗钱机构已确认,在澳大利亚,购买房地产等高值商品是一条重要洗钱通道。不法分子选择房地产市场来使非法所得合法化,是因为“买房时允许使用现金”且“可隐匿真正获益人的身份”。

报告还说,不法分子会利用身边亲友来打掩护,让他们代替自己成为房产的合法拥有人。有时,他们会申请贷款,并以分期还款形式洗钱。

加拿大财政部同年曾发表报告指出,通过第三方转账以及复杂的法人结构,不法分子可隐藏身份和资金来源,成功通过房地产业洗钱。

美国房地产协会官方网站为房地产经纪人提供的行业指南也指出,尽管洗钱问题在美国日益引起关注,但房地产业等不少非金融行业容易受潜在的洗钱犯罪侵害。这份指南建议,为辨别和打击洗钱行为,房地产经纪人需全面评估购房者个人信息和房产交易信息,最关键的是要了解真正的客户是谁、他们的真实兴趣以及购房意图等。

新西兰房地产中介监管局官网也指出,当购房者同时出现以下迹象时,房产中介应警惕可能存在的洗钱行为:大量使用现金;通过律师或朋友代理购房,甚少直接接触;出价高于市场均价,对价格漠不关心;急于成交,成交后随即转手;不愿提供个人信息,等等。

【查处监管难】

尽管多国政府十分关注房地产领域的洗钱行为,一些国家也出台相关法律法规应对,但查处此类洗钱行为面临不少挑战。

比如在加拿大,虽然联邦政府已出台相关法律,但法律把责任更多压在了房地产行业一方,而不少房地产中介公司未能尽其义务。

温哥华,一处已出售地产。


作为加拿大联邦政府的反洗钱机构,加拿大金融交易和报告分析中心今年3月指出,尽管反洗钱相关法律要求房地产中介确认客户信息及其资金来源并上报可疑或大量现金转账交易,但在对大温哥华地区的定向抽查中,80家公司中的55家没有这样做。该机构随后于4月加强了对加全国房地产中介的培训。但加拿大房地产协会认为,对房地产中介展开的反洗钱培训远远不够,而且指望个人中介像银行或赌场那样追查客户简直“荒唐”。

在美国,虽然“9·11”后出台的爱国者法案加强了联邦政府对金融账户的监管,但房产交易各方被给予特别豁免,不受这一法案约束。美国联邦出庭律师张军介绍说,直到最近几年,由于纽约州以及佛罗里达州的国际洗钱行为日益猖獗,美国联邦和各级地方政府才开始关注此事。

张军说,今年1月,美国财政部专门成立部门,负责调查高端房地产市场洗钱。目前,在纽约曼哈顿购买300万美元以上、在佛罗里达州迈阿密-戴德县购买100万美元以上的房产,需要公开买家姓名。通过有限责任公司形式购买房产的,也需要公开持有公司25%以上股份股东的身份。其他情况下,买家不需要披露个人信息。
张军认为,调查房地产业的国际洗钱行为,要有相关法律,不仅是联邦政府层面的系列法律法规,各地方政府也应有配套措施,并配合联邦政府进行情报信息交换。但这样做就需要避免新旧法律条款的冲突,比如涉及房地产中介或银行对客户个人信息的保护,否则会引起诉讼。此外,调查洗钱行为也可能让合法买家知难而退,对美国房地产业产生一定影响,而房地产大亨对政府游说的能力不容小觑。因此,制定相关法律政策需要一个论证过程,有一定难度。

据澳大利亚银行业内人士透露,与资金来源相比,澳大利亚政府实际上更在意资金用途以及资金入澳后是否缴税。澳大利亚银行与政府的监管部门,如证券委员会、税务局等,都实行信息共享,如果发现资金用途违规,如用于购买军火、毒品,会要求投资者给予解释,如果认定解释不合理,会进一步展开调查。

对于资金来源,澳大利亚交易报告和分析中心前主管约翰·施密特2015年接受媒体采访时曾表示,澳大利亚缺乏监察机制,政府亟须采取强有力措施,比如由澳大利亚外国投资审查委员会与联邦警察、犯罪委员会以及情报组织协同合作,对来源不明外国资金进行进一步调查。




使用道具 举报

Rank: 18Rank: 18Rank: 18Rank: 18Rank: 18

升级  0%

UID
52498
热情
48307
人气
59127
主题
203
帖子
47983
精华
24
积分
78216
阅读权限
30
注册时间
2005-10-11

至尊荣耀 永恒钻石 尊贵铂金 游戏勋章 体育勋章 新时政 怦然心动勋章 人气勋章-女性 活动贡献勋章 小星星勋章 畅游勋章 胜利勋章 元老勋章 勤奋勋章 玫瑰勋章 爱心勋章 10周年纪念 2019-2020年度金ID 2018年度金ID 2017年度金ID 2018俄罗斯世界杯 2018许愿勋章 2016欧洲杯 美食活动

沙发
发表于 2016-5-24 09:21:50 |只看该作者 微信分享
夫以銅為鏡,可以正衣冠;以古為鏡,可以知興替;以人為鏡,可以明得失.

使用道具 举报

Rank: 16Rank: 16Rank: 16Rank: 16

升级  77.16%

UID
353155
热情
13361
人气
17910
主题
111
帖子
6073
精华
2
积分
18858
阅读权限
30
注册时间
2012-11-22

新时政 2019-2020年度金ID 2018年度金ID

板凳
发表于 2016-5-24 09:25:28 |只看该作者 微信分享
masterq 发表于 2016-5-24 09:21

有时不要着急洗地,先听听党媒怎么说。

使用道具 举报

Rank: 13Rank: 13Rank: 13Rank: 13

升级  53.56%

UID
323679
热情
4447
人气
6219
主题
61
帖子
4493
精华
0
积分
7678
阅读权限
30
注册时间
2012-5-13

10周年纪念

地板
发表于 2016-5-24 09:39:42 |只看该作者 微信分享
本帖最后由 angelvan2012 于 2016-5-24 10:00 编辑

居然还贷款,正确的打开方式一般都是全款的,大大出乎我的意料。

这里有几个点:
1. 买家是不是QDII2开放的城市之一
2. 贷款的收入证明通过了,纸面上年收入200万RMB以上
3. 全球反洗钱的立法仍然差很多
中新友谊万岁

使用道具 举报

Rank: 9Rank: 9Rank: 9

升级  77.8%

UID
10026586
热情
1093
人气
1226
主题
3
帖子
1225
精华
0
积分
1778
阅读权限
20
注册时间
2016-5-3
5#分享本帖地址
发表于 2016-5-24 09:43:04 |只看该作者 微信分享
沙发。。。。沙发
✰✰全球随身WIFI租赁✰✰
奥克兰、基督城,悉尼,墨尔本等八大机场取还。全球100多个国家通用,无漫游费,无需SIM卡,无限流量!现预定,享有9折专属优惠代码:KIWI10. 更多信息访问网址: www.pocwifi.com

使用道具 举报

lychee 心中有爱 

Rank: 18Rank: 18Rank: 18Rank: 18Rank: 18

升级  12.16%

UID
144508
热情
27333
人气
31001
主题
154
帖子
26089
精华
4
积分
42432
阅读权限
30
注册时间
2008-5-29

畅游勋章 爱心勋章 元老勋章 哈卡一族 10周年纪念 2017年度金ID 2018年度金ID 2018许愿勋章

6#分享本帖地址
发表于 2016-5-24 11:30:53 |只看该作者 微信分享
冯翠娥。。。
日日深杯酒满,朝朝小圃花开。自歌自舞自开怀,无拘无束无碍。
青史几番春梦,黄泉多少奇才。不须计较与安排,领取而今现在。

使用道具 举报

Rank: 18Rank: 18Rank: 18Rank: 18Rank: 18

升级  0%

UID
10019953
热情
43157
人气
61420
主题
102
帖子
18223
精华
0
积分
61535
阅读权限
30
注册时间
2016-3-6

尊贵铂金 怦然心动勋章 勤奋勋章 畅游勋章 游戏勋章 元老勋章 小星星勋章 新时政 10周年纪念 20周年纪念

7#分享本帖地址
发表于 2016-5-24 13:18:28 |只看该作者 微信分享
让房地产中介积极支持反洗钱行为是有违他们的职业目的的
英文原版小说(小说,传记,励志,科幻)

使用道具 举报

头像被屏蔽

禁止发言

UID
10009135
热情
6603
人气
8317
主题
51
帖子
6604
精华
0
积分
10849
阅读权限
1
注册时间
2015-10-21
8#分享本帖地址
发表于 2016-5-24 13:24:06 来自手机 |只看该作者 微信分享
提示: 作者被禁止或删除 内容自动屏蔽

使用道具 举报

Rank: 18Rank: 18Rank: 18Rank: 18Rank: 18

升级  6.77%

UID
208771
热情
34898
人气
37839
主题
111
帖子
9600
精华
3
积分
41353
阅读权限
30
注册时间
2009-11-30

最强王者 新时政 活动贡献勋章 元老勋章 体育勋章 10周年纪念 20周年纪念 2018俄罗斯世界杯

9#分享本帖地址
发表于 2016-5-24 13:50:32 |只看该作者 微信分享
为什么只有五间卧室?比奥克兰的普通三层投资房还少。
I AM the way, truth and life. No one cometh unto the Father, but by ME.

使用道具 举报

Rank: 16Rank: 16Rank: 16Rank: 16

升级  77.16%

UID
353155
热情
13361
人气
17910
主题
111
帖子
6073
精华
2
积分
18858
阅读权限
30
注册时间
2012-11-22

新时政 2019-2020年度金ID 2018年度金ID

10#分享本帖地址
发表于 2016-5-24 15:44:01 来自手机 |只看该作者 微信分享
lychee 发表于 2016-5-24 11:30
冯翠娥。。。

刚知道冯翠娥是谁,,,,,

使用道具 举报

您需要登录后才可以回帖 登录 | 注册

手机版| 联系论坛客服| 广告服务| 招贤纳士| 新西兰天维网

GMT+12, 2025-7-24 06:55 , Processed in 0.021611 second(s), 14 queries .

Powered by Discuz! X2 Licensed

Copyright 2001- Sky Media Limited, All Rights Reserved.

回顶部