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[工作] 请教银行的朋友 [复制链接]

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哈卡一族

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楼主
发表于 2013-3-27 13:42:04 |只看该作者 |倒序浏览 微信分享
看到一个公司的财务报告上这样一段话:
Interest rates charged on the facility for the drawdown period are at the 90-day benchmark borrowing rate (BKBM) plus a margin. As at 30 June 2012 the weighted average interest rate applying to drawn amounts was 3.57% (includes margin)
(2011: 3.55%). Through the use of interest rate swaps Precinct has as of 30 June 2012 effectively fixed the interest rate on
$219,000,000 being 63.2% (2011: $247,500,000, 87.6%) of its total drawn amount at a weighted average interest rate of 7.26% (includes margin) (2011: 7.37%). The weighted average term of the swaps is 4.3 years (2011: 4.0 years). Precinct also pays a fee for the facility which is payable quarterly to BNZ, ANZ and ASB. Precinct also pays a facility agent fee to ANZ.


1、请教,既然平均利率只有3.57%,为什么要通过swaps将大部分贷款的利润固定到7.26%?  
2、这个公司的贷款成本到底是多少?3.57%左右还是7.26%左右?

多谢。

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沙发
发表于 2013-3-27 14:06:29 |只看该作者 微信分享
太高深啦!!!

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哈卡一族

板凳
发表于 2013-3-27 14:15:20 |只看该作者 微信分享
naonaokunkun 发表于 2013-3-27 14:06
太高深啦!!!

对在银行做信贷的朋友来说,肯定是小菜一碟。

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hoolee 心中有爱 

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地板
发表于 2013-3-27 14:35:40 |只看该作者 微信分享
弱弱的问一句,3.57%也不是贷款利率啊?

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哈卡一族

5#分享本帖地址
发表于 2013-3-27 15:32:53 |只看该作者 微信分享
hoolee 发表于 2013-3-27 14:35
弱弱的问一句,3.57%也不是贷款利率啊?

你的意思是说,下面这段话中的利率不是贷款利率?
“Interest rates charged on the facility for the drawdown period are at the 90-day benchmark borrowing rate (BKBM) plus a margin. As at 30 June 2012 the weighted average interest rate applying to drawn amounts was 3.57% (includes margin) ”  
这里面说了interest rates charged啊。可能这段话的措辞需要专业解读。

它在2011年的报告中说了当年的综合借款成本是7.8%。

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