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身家不菲的房地产开发商
衣冠楚楚的银行家 还有业界的“精英”律师 当他们遇到了一起产生了新的化学反应 ... ... 有关华人诈欺团伙的按揭诈骗案 在经过了3个月的庭审后
法官终于在上周五做出了宣判  从左至右分别是：张燕、陈刚、蒋宗良
新西兰各媒体今天得到了法院的公开文件 共四名被告均被判有罪 除与宣判结果，法院文件一同被披露的还有
四人“精湛、纯熟”的骗术
新西兰高等法院
华人骗贷团伙的“丰功伟绩”
根据严重欺诈办公室的说法，本案涉及超过 $5400万纽币（约2.6亿人民币）的贷款、57个贷款申请、76套位于奥克兰和汉密尔顿的物业，以及“贿赂”两名银行信贷经理的巨额款项。
案件中的关键人物
 英文名Richard 41岁，新西兰律师 陈刚
在本案中的角色：负责制作一系列的虚假材料，证明房产开发商黄康和妻子张燕在中国境内有非常高额的收入，并且递交给了新西兰的ANZ和BNZ两家银行申请贷款。
判决：陈刚被吊销律师执照，在12项指控中被判10项成立。包括2项蓄意对银行隐瞒买家真实身份、未能识别真正借款人；7项提供虚假和误导性文件；以及一项违反《Secret Commissions Act 秘密回扣法案》收取回扣。
 英文名Charly 36岁，银行贷款经理 蒋宗良
在本案中的角色：作为BNZ银行信贷经理的蒋宗良，负责“审查”并批准了黄康等人提交的虚假贷款申请。
判决：蒋宗良被判25项欺诈罪成立，包括1700万纽币非法收入以及行贿受贿，金额约为23万5000纽币。
 英文名Thomas，又名王刚 49岁，房地产开发商 黄康
在本案中的角色：黄康是骗贷案的核心人物，他管理着物业建筑公司LV Park，该公司拥有对所有物业的控制权，通过大幅虚报其投资组合的价值，LV Park以持有的物业作为凭证向银行贷款。
判决：去年底黄康已在奥克兰高等法院对10项指控认罪，并被判四年零七个月监禁。当时，其余的三人选择不认罪。
 英文名Jenny，又名徐康 黄康的妻子 张燕
在本案中的角色：张燕主要负责与律师陈刚一起，制作虚假文件并提交给银行申请贷款。
判决：在34项欺诈指控中，张燕被判21项成立。
除了以上四人外，还有一名海外银行的涉案工作人员。但该人员在法庭起诉前逃离新西兰，据信，目前人在中国。而这家海外银行获得了匿名保护。
按揭骗局一条路走到黑
49岁的黄康和妻子张燕很早以前就开始新西兰创业。一开始并不顺利，甚至在2010年破了产。但两人并没放弃，14个月后就成立了一家新的建筑公司名叫LV Park。
不过，生意并没有想象中那么好做，看似赚钱很容易的房地产市场也存在很大风险。经历过破产的黄康两口子不想再陷入创业失败的沼泽，于是就开始动起了歪脑筋...
他们先是找到了律师陈刚和BNZ贷款经理蒋宗良，之后又认识了另一名ANZ的贷款经理Peter Cheng（逃离新西兰的那位仁兄...），共同谋划起了“发展大计”。
虽然当时的LV Park已经在奥克兰和汉密尔顿有数十套物业待售，可通过正常渠道赚钱对黄康来说太慢了，于是他铤而走险，在“专业人士”律师陈刚的指导下开始造假：先是把公司员工、朋友和家人的姓名都贡献出来，办了假的身份证明，然后又给这些假身份准备了详实的个人信息，子虚乌有的工资单、其他收入和劳动合同一应俱全。
这些虚假信息和文件随后被提交给了ANZ、BNZ等多家银行，声称奥克兰和汉密尔顿地区的76套房屋有买卖交易，为此申请购房抵押贷款。
这个时候就该蒋宗良和Peter Cheng出马了，作为信贷经理，其工作职责就是负责帮助银行审查贷款者的资料。有了他们的“保驾护航”，所有假资料都顺利地通过了审核。
就这样，这些虚构出来的买房人根本没有任何实际交易，就从银行拿到了大笔资金。而在奥克兰动辄就数十万上百纽币的房地产市场里，黄康团伙很快就将5400万纽币的贷款收入囊中！
那么，这些银行高级职员和律师又为什么要不顾自己的职业道德参与造假骗贷呢？归根到底还是一个字 “钱”！
为了把他们拉入伙，黄康也下了功夫，不时的塞个红包，数额从5000纽币到3万纽币不等，算是回扣和辛苦费。根据严重欺诈办公室的统计，黄康在骗贷过程中给出的好处费总价值超过50万纽币。
纸终究包不住火，2016年这起数额巨大的骗贷案件终于被曝光，严重欺诈办公室立案后认为，该骗贷团伙所作所为性质恶劣，当即对他们提出了超过100项罪名指控。
结果除了Peter Cheng见势头不妙迅速逃离新西兰之外，其他4人均被抓个正着。
再后来，这起案件也使得黄康和妻子之间彻底闹掰。
张燕的律师Adam Simperingham为自己的当事人辩称，黄康是一个自大狂妄的人，为了减少成本增加利润，他什么事情都敢干，材料造假、骗取贷款的事情压根没和妻子商量，因此其当事人张燕对丈夫的胆大妄为毫不知情...
但后来法院查实，“不知情”的张燕曾向那些虚假购房者的银行账户转钱，这难道不是为骗贷打掩护最好的证据吗？
一起惊天的贷款诈骗案 就这样落下了帷幕 今年晚些时候 新西兰高等法院会对三名被告予以量刑
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发表于 2018-6-16 09:20:53
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