去年帮亲戚在新西兰买房，用自己的账户接受了一百多万纽币(已经回答)

yx2940

情况是这样的，在去年新西兰还没有禁止海外买家购房前，我的亲戚打算在新西兰购买房产，所以在她没有来新西兰这段时间之前，大约共计140万左右的纽币分多次转账到我新西兰ANZ的账户上。等亲戚到达新西兰并在本地ANZ开通账户后，我把所有的钱都转给了亲戚在新西兰的银行账户，最后亲戚在这边买了两处房产。

但是从今年ANZ就给我发邮件说需要我提供出生证明和父母收入证明，以及需要亲戚写一封gift certificate。如果不能按时提交将会把我银行所有账户封上。

请问大家，这种情况下会触及洗钱或者其他的不法行为？

yx2940

希望有经验或者在银行工作的朋友可以帮我解答一下疑惑，万分感谢。

bluekiwisky

当然会了
不过你都是通过转账的话，你把转账记录给银行看。
还有你家亲戚买房子的证明啊
如果他们今年都可以合法买房子，那钱就是合法的啊。
写一封详细的解释信。

记得，千万不要乱收别人的钱，在这里，银行账号IRD可以随便监控的。别以为什么自由国家，其实在钱上面，你是完全没有自由的。

beatles

bluekiwisky 发表于 2019-8-13 14:27
当然会了
不过你都是通过转账的话，你把转账记录给银行看。
还有你家亲戚买房子的证明啊

正解！！！

yx2940

bluekiwisky 发表于 2019-8-13 14:27
当然会了
不过你都是通过转账的话，你把转账记录给银行看。
还有你家亲戚买房子的证明啊

非常感谢，这几天刚向银行提交完他们要的文件，等他们下一步怎么说。

yx2940

艾美斯律师所 发表于 2019-8-14 15:22
现在AML/CFT （反洗钱反恐资金）法律很严格， 银行这么做是因为AML/CFT对他们有很严格的要求。

你的问题如 ...

非常感谢您

我不是共产党员

如果是新西兰持牌金融换汇公司，可以提供交易单给银行。如果是蚂蚁搬家，或者现金对敲的做法，会比较麻烦。

yx2940

我不是共产党员 发表于 2019-9-3 10:47
如果是新西兰持牌金融换汇公司，可以提供交易单给银行。如果是蚂蚁搬家，或者现金对敲的做法，会比较麻烦。 ...

非常谢谢您的回复，已经把银行需要提供的文件都交给他们啦，成功通过啦

xingxin615

yx2940 发表于 2019-10-4 00:36
非常谢谢您的回复，已经把银行需要提供的文件都交给他们啦，成功通过啦 ...

蚂蚁搬家也会被监督，不过确实140万都打一个账户上比较明显了。

挡风玻璃维修

140万才查啊 我就打了2万把我账号就冻住了叫我带资料去解开 无语了真是

josegchen

ding.......................