本帖最后由 Ysquared CA 于 2024-11-15 10:32 编辑
作为企业主，除了关注现金流情况外，还有一项重要的任务需要你注意！
那就是遵守反洗钱（AML/CFT）运营规章制度。
Trusted AML为您带来最佳的“AML”解决方案，我们的服务包括：
- 合规的文件制定和更新 - Risk Assessment and AML/CFT Programme
- AML/CFT 审计
- 外包客户认证服务 - KYC，BO, 和 PEP 搜索
- 特别制定企业培训 - 公司员工AML/CFT KYC 培训
- AML 软件 - 客户云端信息管理系统 CRM system
那么哪些人会受到AML的影响？这些机构被列入反洗钱法AML/CFT申报机构： · 律师 · 金融机构 · 换汇公司 · 房贷公司 · 支付业务公司 · 会计师 · 房产中介
在反洗钱法律日益严格的新西兰，无论您是作为律师，金融，房产中介，还是从国内汇钱买房，全面即时的了解相关信息十分必要。
你知道怎么进行AML/CFT年度申报吗？ 你知道什么是 Beneficial Owner (BO) ？
你知道什么是 Know Your Customer (KYC) ？
你知道什么是 Suspicious Transaction Report (STR) ?
AML/CFT规定的义务，根据该法案，受监管机构须执行以下义务，包括： 1. 安排专员负责处理反洗钱/反恐怖融资的合规性事务（AML/CFT Compliance Officer）；
2. 进行风险评估测试 Risk Assessment； 3. 制定合规流程 Compliance Programme； 4. 定期检查公司的 Risk Assessment 和 Compliance Programme； 5. 向监管机构（如 Financial Markets Authority、内政部等）提交年度报告。
此外，法案还规定申报单位必须每三年进行一次反洗钱外部审计。目前许多申报单位已经开始进行审计。由于其中很多公司是第一次执行反洗钱审计，往往会查出很多问题，比如： · 未能进行完整准确的客户调查 · 风险评估不足，未能识别所有的洗钱风险 · 公司政策和流程不够完善，不具备AML合规流程所必备的要素
汇款公司也是反洗钱法监管的重点。新西兰内政部DIA对汇款公司违反AML/CFT法案的风险表示了关注。对于那些通过国内汇款来新西兰买房或投资的人们，可能会被银行或汇款公司要求提供资金来源证明。因此了解反洗钱法案，特别是如何证明资金来源，显得尤为重要。
如果你的企业涉及到现金流管理和交易活动，务必了解并遵守AML运营规章制度，规避潜在的风险。
如要了解更多信息请，请查看我们的官方网站（中文/English） https://www.trustedaml.co.nz/
电子邮件: admin@trustedaml.co.nz
地址：Level 1, 110 Carlton Gore Road, Newmarket, Auckland
公众号：新西兰安信AML反洗钱咨询
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发表于 2024-11-6 15:47:29
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