全球最大洗钱案曝光！幕后老板从中国卷款63亿美元潜逃英国，助理“逆袭”成富豪

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当简雯（Jian Wen，音译）在信纸上挥毫写下那句“那个说‘你很穷’的人：看看我是如何成长为百万富翁的！！！”时，她或许未曾预料到，自己的故事会掀起轩然大波。3月18日，英国法院判42岁的华裔英国女子简雯参与洗黑钱罪名成立，将于5月10日判刑。警方称，在调查期间查获逾6.1万枚比特币，价值约34亿英镑，为历来查获的最大额加密货币。这些款项被指是来自诈骗集团2014至2017年间欺骗近13万名中国投资者所得。对于查获的6.1万个比特币，金融时报透露，英国皇家检察处已在高等法院启动民事追偿程序，如果没有其他人有权获得这些资产的话，被没收的资金一半归英国警方，另一半归英国内政部。“这是一桩蓄谋已久的欺诈案，欺诈手段是非法吸收公众存款。不法分子还利用虚拟货币进行洗钱，前后道首尾呼应，环环相扣。”复旦大学国际金融学院教授、中国反洗钱研究中心执行主任严立新向凤凰网《风暴眼》评价，“该案实际的执行难点尤其是比特币的归属与处置就在于反洗钱国际协调与合作”。华裔外卖员一夜“暴富”？据悉，简雯曾是一名在英国餐馆工作的普通员工，生活简朴。然而，令人震惊的是，她竟能突然拥有数亿比特币的巨额财富。人们不禁好奇，简雯究竟是通过什么方式实现这一惊人的转变的？

据报道，简雯坦言，她在中国一个普通的工人家庭长大，并在那里遇见了她的前夫马库斯·巴拉克拉夫（Marcus Barraclough）。2007年，怀着身孕的她和丈夫来到了英国。

不幸的是，他们的婚姻在儿子出生后走到了尽头。离婚后，简雯在利兹过着节俭的生活，期间她攻读并获得了法律文凭和经济学学士学位。2017年夏天，她迁往伦敦。

为了谋生和抚养儿子，简雯在伦敦东南部阿比伍德的一家中餐馆外卖店辛勤工作，甚至住在餐厅楼下的一间狭小房间里。为了增加收入，她还身兼数职，其中包括处理加密货币。

简雯回忆道，某天她在微信上看到了一则招聘“管家”的广告，出于好奇和需要，她决定联系雇主试试。后来，在肯辛顿的五星级皇家花园酒店，她首次与未来的雇主钱志敏（当时使用化名zhangyadi）见面。这次会面，成为了简雯命运的重大转折点。

金主卷款63亿美元潜逃英国

与简雯会面的金主钱志敏背景复杂。

2014年，钱志敏在中国精心策划了一个“财富管理计划”，成功地从13万名毫无防备的投资者手中骗取了巨额资金。在短短三年的时间里，她吸纳了近63亿美元的资金，之后便迅速卷款潜逃。

警方资料显示，钱志敏出生于1978年，曾经营一家名为天津蓝天格瑞电子科技有限公司的企业（该企业于2014年3月成立）。在此之前，她的生活经历鲜为人知。

据英国法庭文件披露，蓝天格瑞曾销售投资产品，并承诺投资者可获得高达300%的回报率。该公司还声称拥有比特币挖矿的副业。

然而，英国法庭文件揭露，该公司“使用几乎报废的（挖矿）设备作为幌子，以欺骗潜在投资者”。

最终，钱志敏涉嫌将投资者的资金转入加密货币交易所的一个账户，并在兑换成比特币后携款潜逃。

这场潜逃并非毫无预兆。就在蓝天格瑞成立后不久，钱志敏以高薪和丰厚的奖金为诱饵，成功说服了员工任江涛，使其成为公司的唯一股东和法定代表人。

据悉，钱志敏除了每月给予任江涛高达26948元人民币的薪水外，她还额外支付了他99.7万人民币的一次性奖金。同时，她还以任江涛的名义开设了一个比特币账户，但据任江涛称，该账户的所有资金均由钱志敏掌控。

任江涛表示，钱志敏曾向他保证，如果公司遇到麻烦，她会出面帮他摆脱任何法律困境。

然而，在2017年7月中国相关部门展开调查后，钱志敏却迅速逃离出境。

彼时，钱志敏携带了一台装有加密钱包的黑色联想笔记本电脑，该钱包内存有价值数十亿英镑的比特币，装有从任江涛的账户转出的价值几十亿英镑的比特币。

之后，她持着假护照，化名Zhang Yadi潜入英国。

据检察官Gillian Jones KC透露，钱志敏抵达伦敦后，需要将手中的比特币兑换成现金或珠宝等其他贵重物品。

此外，她曾遭遇车祸，因此呼吸沉重、行走不便。更糟糕的是，她几乎不懂英语。因此，她迫切需要一个能够照顾和协助她的人，最好是华人。

正是出于这样的需求，她开始寻找一个可靠的中间人。就这样，她和简雯的命运发生了交集。

疯狂消费引发调查

成为钱志敏的助理后，简雯的生活发生了翻天覆地的变化。她从阴暗的地下室搬进了一幢位于北伦敦、价值高达500万英镑的大豪宅。


英国皇家检察署详细披露了简雯的奢侈消费清单。2017年，简雯租下了伦敦一处宽敞的六居室房产，每月租金高达17000英镑，且一次性支付了六个月的租金。此外，她还为孩子安排了豪宅附近的贵族学校教育，每学期的学费就达6000英镑。不仅如此，简雯还为自己购置了一辆奔驰E级轿车，并成为顶级奢侈品百货Harrods的尊贵顾客。法庭文件显示，她平均每月在Harrods的消费额高达3万英镑。随着在英国社会地位的提升，简雯从餐厅员工摇身一变成为珠宝交易商，开始了她的全球奢华之旅。在迪拜，她斥资50万英镑购买了一套公寓；在意大利，她竞拍下一栋价值1千万英镑的威尼斯海景古董洋房；在瑞士，她在梵克雅宝挥霍了7万英镑，又在一家私人珠宝商处花费7.5万英镑购买钻石。

至此，警方将简雯锁定为目标，正式对她展开调查。

突遭逮捕

2018年10月31日凌晨，警方突袭了位于伦敦北部汉普斯特德的一座红砖庄园，对简雯的住所进行了彻底搜查。

在随后的几个小时中，警方缴获了存放在金属罐中的笔记本电脑、平板电脑和一个粉红色U盘。另外，在简雯的卧室里，警方发现了高达6.9万英镑现金。

而简雯则将在5月份迎来法院的最终判决。

据《金融时报》披露，关于那6.1万枚比特币的处理，英国皇家检察署已经向高等法院提起了民事追偿程序，以确定是否有其他合法权利人存在。一旦这些资产被正式没收，将按照规定，一半归英国警方所有，另一半则划归英国内政部。

“假如，是的，假如没有人或其他有权主体去主张和追讨这一块权利，英国内政部和警方自然会在经过必要的法律程序后进行‘分赃’，我想，他们有足够强大的动力去这样做。”复旦大学国际金融学院金融学教授、中国反洗钱研究中心执行主任严立新说。

那么13万中国受害者能否获得赔付?严立新向凤凰网《风暴眼》表示，中国政府、司法机关和警方不会坐视不管，有权利就此案进行追逃追赃，英方理应配合和支持，因为双方都是金融行动特别工作组（FATF）的成员，必须遵守共同的规则。

严立新指出，赃款分割是国际通行的做法，此案中，英方为破获此案投入了相应的司法执法资源，获得必要的补偿也是可以理解和接受的，但也需要控制在合理的范畴，因此，这一案子，需要通过中英双方的外交协调，司法和警务合作来实现国际法框架下的双赢，方能使得中国境内的13万受害者最大限度的降损成为可能。

谈到案件的难点，严立新表示，涉及虚拟货币的查封、冻结、扣押和处置面临诸多“难以下手甚至无从下手”之难,这也是一个全球难题。为什么会这样难呢？其一，权属认定困难。虚拟资产的账户并非实名制，具有匿名性、分散性和无形性，权属难以清晰，这给查封、冻结等执法行为带来障碍；其次，价值评估标准缺失。虚拟资产没有统一的定价机制，价格波动大，评估和处置难度高；其三，技术手段滞后。执法部门对虚拟资产的运行机制了解不足，缺乏有效的技术手段进行取证、追踪和控制；其四，国际协调困难。虚拟货币的跨境流动需要各国监管部门的密切合作，但由于利益诉求和监管标准甚至相关法律法规都不一致，国际协调难度极大。

“案件所涉受害者众多，危害极大，影响恶劣，所以，尽快完善涉及虚拟货币‘查冻扣处’的相关法律法规，形成监管和执法共识，加强国际合作，采取趋同一致的措施以打击利用虚拟资产进行洗钱等犯罪，便成为当下各方的必须和急需。”严立新说。

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