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标题: 好多人最近谈利率问题，发现一个很有意思现象 [打印本页]

作者: 我真不是孙红雷 时间: 2022-3-23 20:54:58 标题: 好多人最近谈利率问题，发现一个很有意思现象

好多人现在谈论利率问题，要不要break，重新订3年，5年啥的。。。
现在出现了很有意思的现象是美国长期国债和短期国债利差越来越小，（如果倒挂就是经济衰退）。。。这个现象一般是在加息周期快结束的时候出现，但是现在刚加了一次就出现了这个信号，（没加息之前就出现了其实）。。。你说美国还能加息缩表多长时间？加息缩表不迅速，cpi非涨过10%，如果过猛华尔街泡沫就捅破了。。。然后再去qe5救华尔街？如果加着锁着，经济衰退了。。。要不要降息刺激经济？

这是个挑战人性的问题。。。要经济健康萧条后再复苏？还是要顾眼前利益？美国有没有第二个运气好又有定力的罗斯福？

所以如果错过了去年8月还是一年一年定吧。。。不定什么时候就反转了，有可能1年就转了，毕竟疫情使得所有东西都没见过。。。理论上定时间越短越有效率，半年，季度，一天一天订最好。。。break再定个三年，5年，损失了前面的低利率，也有可能损失后边的低利率，就卡在中间了，没必要。。。

作者: Domani 时间: 2022-3-23 21:08:43

这瓜保熟吗？

作者: uboat99 时间: 2022-3-23 21:10:53

有些人总想着抄底，去年2.19的时候，就有经济学家说，可以考虑锁长期一点的利息。论坛上一堆人还想着1.99 ，甚至负利率。尤其贷款金额比较多的，是应该分开几个term, portion, 对照自己的承受返款能力，来diversfiy the risk。

作者: 我真不是孙红雷 时间: 2022-3-23 21:13:02

uboat99 发表于 2022-3-23 21:10
有些人总想着抄底，去年2.19的时候，就有经济学家说，可以考虑锁长期一点的利息。论坛上一堆人还想着1.99 ...

这么说也对。。。

作者: 我真不是孙红雷 时间: 2022-3-23 21:13:26

Domani 发表于 2022-3-23 21:08
这瓜保熟吗？

吃着看吧。。。美联储也不知道。。。

作者: kelvinshun 时间: 2022-3-23 21:13:52

當失業率上升，泡沫就開始了，看到mortgage sale的日子不遠

作者: rzrljb 时间: 2022-3-23 21:31:10

现在的可能是，美国顶着衰退先把通胀控住了，也就是说通胀控不住，经济衰退也不降息

作者: 我真不是孙红雷 时间: 2022-3-23 21:40:08

rzrljb 发表于 2022-3-23 21:31
现在的可能是，美国顶着衰退先把通胀控住了，也就是说通胀控不住，经济衰退也不降息 ...

我也是这么想的，这是最正确的做法。。。但是谁知道美国怎么做。。。

作者: 我真不是孙红雷 时间: 2022-3-23 21:42:24

rzrljb 发表于 2022-3-23 21:31
现在的可能是，美国顶着衰退先把通胀控住了，也就是说通胀控不住，经济衰退也不降息 ...

所以那边一年一年的订，也不卖房。。。这边空下黄金。。。两边做下对冲。。。热钱跑了房子降了，黄金那边零花钱就出来了。。。利率如果再降下来再qe，黄金那边赔没了，房子这么边升了，利息也降下去了。。。

补充内容 (2022-3-23 21:42):
岂不完美？

作者: 我要买车 时间: 2022-3-23 21:49:41

我真不是孙红雷发表于 2022-3-23 21:42
所以那边一年一年的订，也不卖房。。。这边空下黄金。。。两边做下对冲。。。热钱跑了房子降了，黄金那边 ...

那不叫完美，那叫不赔不赚，瞎折腾

作者: Elddies 时间: 2022-3-23 21:51:58

我要买车发表于 2022-3-23 21:49
那不叫完美，那叫不赔不赚，瞎折腾

…真的挺完美的，你看不出来吗？

补充内容 (2022-3-23 21:52):
顶级对冲方案，教科书级别的

作者: 我真不是孙红雷 时间: 2022-3-23 21:55:09

我要买车发表于 2022-3-23 21:49
那不叫完美，那叫不赔不赚，瞎折腾

对冲可不就是不赔不赚。。。哈哈。。。

补充内容 (2022-3-23 22:04):
完美对冲就是不赔不赚，有赔有赚的是不完美对冲，倾向大概率一边。。。

补充内容 (2022-3-23 22:07):
房子杠杆1:10，炒黄金外汇和其他衍生品杠杆可1:100。。。只有这两样可以便捷的得到杠杆，得到杠杆才能干事，杠杆大的风险高，少弄点就好了。。。

作者: rzrljb 时间: 2022-3-23 21:59:29

我真不是孙红雷发表于 2022-3-23 21:42
所以那边一年一年的订，也不卖房。。。这边空下黄金。。。两边做下对冲。。。热钱跑了房子降了，黄金那边 ...

红雷哥算盘打得响啊，哈哈

作者: Theeeeeend 时间: 2022-3-23 22:34:59

我真不是孙红雷发表于 2022-3-23 21:55
对冲可不就是不赔不赚。。。哈哈。。。

补充内容 (2022-3-23 22:04):

其实我一直不大明白杠杆跟赌博有啥本质上的区别

作者: ....oΟ药葫芦 时间: 2022-3-23 22:39:40

倒挂跟经济情况有关，和加息无关

作者: 我要买车 时间: 2022-3-23 22:42:37

我真不是孙红雷发表于 2022-3-23 21:55
对冲可不就是不赔不赚。。。哈哈。。。

补充内容 (2022-3-23 22:04):

干嘛非要和房子对冲，放那不动就好了，其它的东西随便霍霍

作者: Domani 时间: 2022-3-23 22:44:49

Theeeeeend 发表于 2022-3-23 22:34
其实我一直不大明白杠杆跟赌博有啥本质上的区别

你买房都不贷款吗？

作者: 妙隆 时间: 2022-3-23 23:42:54

我真不是孙红雷发表于 2022-3-23 21:40
我也是这么想的，这是最正确的做法。。。但是谁知道美国怎么做。。。

通胀一定要控的，社会不稳定保什么都保不住的。

作者: 我真不是孙红雷 时间: 2022-3-24 00:02:52

....oΟ药葫芦发表于 2022-3-23 22:39
倒挂跟经济情况有关，和加息无关

对的，所以是加息呢还是不加呢？加多久呢？还敢缩表吗？老美有魄力吗？

作者: 我真不是孙红雷 时间: 2022-3-24 00:03:42

Theeeeeend 发表于 2022-3-23 22:34
其实我一直不大明白杠杆跟赌博有啥本质上的区别

区别大了。。。赌博是堵概率，杠杆是放大概率。。。两码事

作者: 我真不是孙红雷 时间: 2022-3-24 00:05:19

我要买车发表于 2022-3-23 22:42
干嘛非要和房子对冲，放那不动就好了，其它的东西随便霍霍

这不就是闲的蛋疼。。。大势房子落了，但是有被动收入啊。。。所以能少损失点少损失点呗。。。

作者: 我真不是孙红雷 时间: 2022-3-24 00:05:42

妙隆发表于 2022-3-23 23:42
通胀一定要控的，社会不稳定保什么都保不住的。

作者: ....oΟ药葫芦 时间: 2022-3-24 10:06:30

我真不是孙红雷发表于 2022-3-24 00:02
对的，所以是加息呢还是不加呢？加多久呢？还敢缩表吗？老美有魄力吗？ ...

我觉得应该还是会加了，经济反正都是循环上升，蹲的更低是为了跳的更好

作者: anzbank 时间: 2022-3-24 10:52:44

之前说限制解除的时候就是经济歇逼的开始，看看奥踢阿罗阿跟病毒谈判2年签了共存协议之后生意是不是真的好做了，经济是不是真的恢复正常了，嘿嘿

作者: kickasskid 时间: 2022-3-24 10:58:50

我觉得肯定是要继续加顶多就是暂时性停止加息但不会升升降降毕竟缩表或者宽松是大趋势美国应该是准备好了要不干嘛加息前就挑唆老毛子干架

作者: trdeyoualbert 时间: 2022-3-24 11:20:23

这个问题深度太深，估计连各国央行都是摸索着前进

作者: 四文鱼哥 时间: 2022-3-24 11:44:55

目前来看可行的路就是疯狂加然后通胀下来了热钱流回来了经济开始萧条了再降回去

作者: alike0932 时间: 2022-3-24 13:18:28

四文鱼哥发表于 2022-3-24 11:44
目前来看可行的路就是疯狂加然后通胀下来了热钱流回来了经济开始萧条了再降回去 ...

支持四纹鱼个当央行行长！直接把利率加到20%干死所有房东让房价小数点左移一到两位！所有天维网友全住到塔卡普纳海景房享受人生！

作者: 四文鱼哥 时间: 2022-3-24 13:32:44

alike0932 发表于 2022-3-24 13:18
支持四纹鱼个当央行行长！直接把利率加到20%干死所有房东让房价小数点左移一到两位！所有天维网友全住到 ...

不是我掌控，是大势所趋，一旦趋势形成了短时间内是不会改变的，比如美股

至少我去年下半年预测的到现在都发生了七七八八了

等年底大部分人refix完利率再看吧，在这的人只有在巴掌打到脸上才会觉得疼

作者: trdeyoualbert 时间: 2022-3-24 13:51:55

alike0932 发表于 2022-3-24 13:18
支持四纹鱼个当央行行长！直接把利率加到20%干死所有房东让房价小数点左移一到两位！所有天维网友全住到 ...

左移两位？？？那可是回到工业化革命时代，大家抢树枝回家烧火做饭

作者: jli044 时间: 2022-3-24 14:24:33

美国如果疯狂加息，年中选举就让民主党好看。
新西兰疯狂加息，明年9月就让工党好看。
别说央行独立不受政府影响，这就和国内公检法独立不受市委书记影响一样。
懂王天天骂美联储主席，所以加息周期改降息了。
08年房价崩了，海伦做的再多也要走人。

作者: alike0932 时间: 2022-3-24 14:52:25

jli044 发表于 2022-3-24 14:24
美国如果疯狂加息，年中选举就让民主党好看。
新西兰疯狂加息，明年9月就让工党好看。
别说央行独立不受政 ...

下台了又怎么样？川普下台回到海湖庄园继续当他的大富翁，顺便看拜登笑话发挥余热。海伦大妈下台去联合国继续发挥余热，捞钱手不停。姐心大看这样钱的这一堆烂摊子恨不得提前选举抓紧甩手不干，联合国NGO反对党主席她随便选，每一个不比现在过得舒服赚的钱也比现在多？人家之所以不愿意下台，还是秉承着为人民服务的态度，薅最后一点中产羊毛发给穷苦大众视线共同富裕，你格局低了。

作者: 猩猩都叫兽 时间: 2022-3-24 15:40:06

四文鱼哥发表于 2022-3-24 13:32
不是我掌控，是大势所趋，一旦趋势形成了短时间内是不会改变的，比如美股

至少我去年下半年预测的到现在 ...

要是winte-c有你这水平，也不会被骂了。可惜他去年10月高位接盘，正愁怎么还款呢

作者: 酔生夢死 时间: 2022-3-24 15:45:51

66666666666666666666666666666666666

作者: 酔生夢死 时间: 2022-3-24 15:46:15

alike0932 发表于 2022-3-24 14:52
下台了又怎么样？川普下台回到海湖庄园继续当他的大富翁，顺便看拜登笑话发挥余热。海伦大妈下台去联合国 ...

作者: 四文鱼哥 时间: 2022-3-24 16:39:56

猩猩都叫兽发表于 2022-3-24 15:40
要是winte-c有你这水平，也不会被骂了。可惜他去年10月高位接盘，正愁怎么还款呢 ...

真的吗？？差不多半年没听到wintec在论坛上发表言论了已经

作者: 四文鱼哥 时间: 2022-3-24 16:41:02

trdeyoualbert 发表于 2022-3-24 13:51
左移两位？？？那可是回到工业化革命时代，大家抢树枝回家烧火做饭

为什么不能是烧水做肠粉

和煎三文鱼

作者: alike0932 时间: 2022-3-24 16:46:13

四文鱼哥发表于 2022-3-24 16:39
真的吗？？差不多半年没听到wintec在论坛上发表言论了已经

wintec大哥/姐也是个传奇，持币观望房市坚持看空房价多年最后买在了山顶上，也是牛逼了

作者: choujidan 时间: 2022-3-24 16:49:40

四文鱼哥发表于 2022-3-24 13:32
不是我掌控，是大势所趋，一旦趋势形成了短时间内是不会改变的，比如美股

至少我去年下半年预测的到现在 ...

现在要refix利率了现在的趋势签几年稳妥呢……

作者: trdeyoualbert 时间: 2022-3-24 16:58:49

四文鱼哥发表于 2022-3-24 16:41
为什么不能是烧水做肠粉和煎三文鱼

那就四文鱼，哈哈哈

作者: 四文鱼哥 时间: 2022-3-24 17:09:52

alike0932 发表于 2022-3-24 16:46
wintec大哥/姐也是个传奇，持币观望房市坚持看空房价多年最后买在了山顶上，也是牛逼了 ...

一味的喊多或者喊空都是无脑的，我去年才加入论坛大家庭对他不知道太多哈哈，如果真是你说的那样可太可怜了

作者: alike0932 时间: 2022-3-24 17:31:03

choujidan 发表于 2022-3-24 16:49
现在要refix利率了现在的趋势签几年稳妥呢……

大佬们都给你总结好了，不怕麻烦不怕风险一年一签，富贵险中求。嫌麻烦怕风险签长期的，万事稳当先。我个人意见折衷签个三年，等到联储加息风头过去以后再从长计议。

作者: 四文鱼哥 时间: 2022-3-24 17:32:07

choujidan 发表于 2022-3-24 16:49
现在要refix利率了现在的趋势签几年稳妥呢……

我个人认为是18个月或者两年都可以，而且refix越早越好

作者: 房奴甲 时间: 2022-3-24 20:32:25

我记性不太好，印象中前几年出现过倒挂。

作者: 房奴甲 时间: 2022-3-24 20:33:52

我要买车发表于 2022-3-23 21:49
那不叫完美，那叫不赔不赚，瞎折腾

这年头能hedge不错了。都是牛人。

作者: 新马甸甸 时间: 2022-3-24 20:41:57

目前这种超高房价的情况下，利率最高多少才能保证不会有很多担负不起房贷不得不mortage sale的情况发生？

作者: 我要买车 时间: 2022-3-24 20:52:01

我真不是孙红雷发表于 2022-3-24 00:05
这不就是闲的蛋疼。。。大势房子落了，但是有被动收入啊。。。所以能少损失点少损失点呗。。。 ...

真的不用担心，你应该做的是锚定那些3-5%的年化收益，拉长时间，完胜一切

那些可以短期翻倍的技巧总会在某个节点失灵那么一小下的，不是说不能中乐透，就是概率事件而已，有时候真的是白折腾

作者: 我真不是孙红雷 时间: 2022-3-24 21:19:09

我要买车发表于 2022-3-24 20:52
真的不用担心，你应该做的是锚定那些3-5%的年化收益，拉长时间，完胜一切

那些可以短期翻倍的技巧总会在 ...

哪去融资？1:100我可以动用1万。。。真掏100万去做对冲哪来的零花钱？而且5%我现在想不到什么是稳定的啊。。。

作者: 我真不是孙红雷 时间: 2022-3-24 21:35:20

房奴甲发表于 2022-3-24 20:32
我记性不太好，印象中前几年出现过倒挂。

你没记错。。。最近19年就有一次。。。再上次是08年左右了

作者: 我要买车 时间: 2022-3-25 09:49:11

我真不是孙红雷发表于 2022-3-24 21:19
哪去融资？1:100我可以动用1万。。。真掏100万去做对冲哪来的零花钱？而且5%我现在想不到什么是稳定的啊 ...

利用各种平台放大杠杆比例，只能算一种术
投资其实还是要回归理性，大道至简，术在道面前，小儿科了
但也无所谓啦，每个人情况不同，需求也不一样，合理合理

作者: Jan90 时间: 2022-3-25 10:08:24

很有趣的是，大家都挺慌的，这房地产业，乃至整个经济都很脆弱。

作者: take-away 时间: 2022-3-25 14:17:29

还只是慌而已，没到恐惧的程度，这个价格还远远没到底，想抄底再等等

作者: 我真不是孙红雷 时间: 2022-3-25 17:29:26

我要买车发表于 2022-3-25 09:49
利用各种平台放大杠杆比例，只能算一种术
投资其实还是要回归理性，大道至简，术在道面前，小儿科了
但 ...

说的对呀，就是歪门邪道啊。。。但是这个时候能干嘛？不就是闲的蛋疼，想躺平，心不允许，哈哈。。。

作者: 我真不是孙红雷 时间: 2022-3-25 18:09:39

Elddies 发表于 2022-3-23 21:51
…真的挺完美的，你看不出来吗？

补充内容 (2022-3-23 21:52):

臭不要脸，还来我帖子捣乱。。。你把你以前回复的都翻出来看看，大嘴巴子反正咧，去自己抽自己去。。。

作者: 我真不是孙红雷 时间: 2022-3-26 01:39:44

新马甸甸发表于 2022-3-24 20:41
目前这种超高房价的情况下，利率最高多少才能保证不会有很多担负不起房贷不得不mortage sale的情况发生？ ...

开发公司不算。。。做为个体投资者一个rational people来说，mortgage sale的情况实际就不能出现，在顶不住的时候不能自己上市卖了吗？非等法拍，挂个mortgage sale的字眼不是大撒币吗？

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