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标题: 银行账户里的存款作首付，会被要求做AML调查吗？ [打印本页]

作者: tracywyr 时间: 2021-1-16 21:54:12 标题: 银行账户里的存款作首付，会被要求做AML调查吗？

我准备用自己银行账户的存款作买房子的首付，一小部分是自己的存款，一部分是父母的海外汇款，还有一部分是男朋友给的（因为我是以我个人的名义买首套房，这样首付比较少点，所以男朋友帮我凑了点首付）。父母给的钱在自己账上几个月了，男朋友的才刚转到我账上。

买房时银行或律师要对这些钱作AML 调查吗，我需要出具什么Evidence来证明钱的合法来源？

谢谢

作者: pategao 时间: 2021-1-16 21:56:31

感觉应该会的

作者: rzrljb 时间: 2021-1-16 22:07:46

你可能需要让他们给你写赠与的证明

作者: 还是回国吧 时间: 2021-1-16 22:10:11

你怕被调查啊？为什么？

作者: 太极宗师001 时间: 2021-1-16 22:14:18

首付能有多少钱？？？自己的钱怕什么

作者: tracywyr 时间: 2021-1-16 22:19:16

太极宗师001 发表于 2021-1-16 22:14
首付能有多少钱？？？自己的钱怕什么

总共二十几万吧，都是合法的收入，就是想提前知道要准备些什么材料

作者: comsuntech 时间: 2021-1-16 22:38:03

你有大笔资金流入时比如6万国内汇入。你的银行会询问你的。

作者: war2009 时间: 2021-1-17 07:08:28

看律师，有些律师需要提供的资料多，有些什么都不需要你提供。20几万也不算多大的数目

作者: 88kiwi 时间: 2021-1-17 07:51:15

律师让你提供什么材料，你给他们就行。这个是形式。不会差的

作者: smartcookie 时间: 2021-1-17 12:47:39

主要是海外匯入的之部分，银行可能会需要你提供海外资金的合法证明，例如缴税记录，买卖房屋合约等等。但是这些东西更有可能是你办理房屋交割时，律师需要的证明。用来证明首付的资金合法。

作者: 疾风之龙 时间: 2021-1-17 18:48:10

律师会自己判断需要什么材料来完成尽职调查

一般来说自己的存款需要提供对应的工资单证明和银行流水
父母的海外资金需要解释来源合理性比如来自储蓄的要提供工资或者退休金证明，来自卖房的要提供房产交易证据，而且要父母出具赠予或者借贷协议
男友的钱也是一样，要说明来源以及出具赠予或者借贷协议

作者: bossy174 时间: 2021-1-18 02:02:24

不会调查，只是你律师会问钱从哪来的。

作者: 天使 时间: 2021-1-18 11:46:28

具体看你用的律师，如果律师觉得需要提供资金来源，那就要拉各种账单，和转出的证明，如果不需要，只是记录一下就好。

作者: 房奴甲 时间: 2021-1-18 15:40:14

现在律师都会问你个底儿掉，并且留下你转钱的过程记录（evidence)，给他自己备案。如果遇到查，他就拿出来给他们看。

作者: beck@ 时间: 2021-2-2 22:49:14

咨询律师啊，反正买房也要用到律师

作者: songinator 时间: 2021-2-3 08:57:09

不会。。。。。因为钱已经到了新西兰并且在银行账户里呆着 BNZ说的

作者: angelee123 时间: 2021-2-3 10:12:33

不会我把gifting letter一签，再加上payslip，律师就很满意了

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