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标题: 银行询问资金来源问题 [打印本页]

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作者: sylviapeng    时间: 2020-6-30 20:43:28     标题: 银行询问资金来源问题

因为计划明年在这边买房 所以从今年4月份起 通过换汇公司从国内陆陆续续汇了5笔钱过来 这些钱都是父母的积蓄 然后在国内也写了一份转赠协议 证明这些钱是父母赠予我 并用于以后在新西兰买房  现在ANZ发邮件来询问这些钱的来源和证明 换汇公司也提供了这5笔钱的出资担保。请问我这边还需要准备些什么资料吗 怎么证明这些钱是父母的积蓄呢？

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作者: anzac_corp    时间: 2020-6-30 20:51:36

银行查问是反洗钱要求，通过换汇公司有洗钱嫌疑

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作者: sylviapeng    时间: 2020-6-30 20:54:15

anzac_corp 发表于 2020-6-30 19:51
银行查问是反洗钱要求，通过换汇公司有洗钱嫌疑

可钱确实是来源于父母的积蓄 这种我提供什么文件证明呢

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作者: stnz    时间: 2020-6-30 21:00:09

sylviapeng 发表于 2020-6-30 19:54
可钱确实是来源于父母的积蓄 这种我提供什么文件证明呢

China bank...................................................

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作者: sylviapeng    时间: 2020-6-30 21:10:43

stnz 发表于 2020-6-30 20:00
China bank...................................................

是父母银行账号里的收入流水之类的证明吗 或者是投资股票中收入证明吗

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作者: 笑看人生 ^O^    时间: 2020-6-30 21:36:15

实话实说好了

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作者: 我是黑中介    时间: 2020-6-30 22:33:04

父母写个赠予文件签上名字就好了吧。我记得是这样操作的。

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作者: sylviapeng    时间: 2020-6-30 22:41:52

我是黑中介 发表于 2020-6-30 21:33
父母写个赠予文件签上名字就好了吧。我记得是这样操作的。

嗯嗯 这个有的 不过就是不知道如果银行问起父母的资金来源 那需要提供的文件就多了

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作者: 119900    时间: 2020-6-30 23:07:13

中国转账记录。。。

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作者: ecneconni    时间: 2020-6-30 23:11:01

你可以直接问ANZ要一份acceptable source of wealth的单子，上面会写每种收入可以提交的证明。

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作者: sylviapeng    时间: 2020-7-1 09:30:05

请教一下 这种情况 银行会不会收税？

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作者: ken454    时间: 2020-7-1 09:47:58

sylviapeng 发表于 2020-7-1 08:30
请教一下 这种情况 银行会不会收税？

不会。
但是从会计的角度说，赠与协议存在小小的瑕疵，借贷协议更为稳妥。

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作者: sylviapeng    时间: 2020-7-1 11:02:20

ken454 发表于 2020-7-1 08:47
不会。
但是从会计的角度说，赠与协议存在小小的瑕疵，借贷协议更为稳妥。 ...

那就变成我的负债了。。。

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作者: sylviapeng    时间: 2020-7-1 11:03:21

请问怎么提供父母的积蓄证明 需要开哪些资料 有这方面经验的小伙伴吗？

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作者: 大燕麦    时间: 2020-7-3 17:39:42

哈哈哈，我跟你一样，我最后换了个银行，什么都没问，就ANZ最烦

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作者: smartcookie    时间: 2020-7-4 13:04:34



如果牵涉到贷款，我们可以帮您选择比较容易处理的银行。反洗钱法真正执行起来巨细靡遗，每家分行执行也会松紧程度不同。有些被罚过的银行更是惊弓之鸟，要求自然会吓死人的烦。

利率这么低，您还在3.xx 还是 4.xx 吗？ 赶紧打个电话给我们，让我们帮您锁定一个新的最低利率！转银行或重锁利率，让您节省多多！

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作者: AsiaTelkom    时间: 2020-7-4 13:47:09

父母的工资流水；父母的股票投资收益清单；父母卖房交税证明；父母个人所得税证明；
父母租金收入纳税证明 等等

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作者: king_of_cut_gir    时间: 2020-7-4 21:57:17

我是黑中介 发表于 2020-6-30 21:33
父母写个赠予文件签上名字就好了吧。我记得是这样操作的。

就是這樣~~

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作者: sylviapeng    时间: 2020-7-7 15:12:18

king_of_cut_gir 发表于 2020-7-4 20:57
就是這樣~~

好的 谢谢

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作者: sylviapeng    时间: 2020-8-11 20:07:34

大燕麦 发表于 2020-7-3 16:39
哈哈哈，我跟你一样，我最后换了个银行，什么都没问，就ANZ最烦

请问换到哪个银行了呢

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作者: LU99    时间: 2020-8-12 08:49:43

试试Westpac。 我记得以前， 我们提供这边换汇公司的五笔记录。 再加上赠予信 ， 就可以

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作者: AsiaTelkom    时间: 2020-8-12 10:36:43

要准备好钱从父母银行账户转出的记录

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作者: 大燕麦    时间: 2020-8-12 10:50:37

ASB，我是换汇拿现金，然后大额存入，前前后后存了两笔。存钱的时候不会问的，等你买了房子转出的时候，会问你用途，那时候有律师有购房合同就ok了

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作者: sylviapeng    时间: 2020-8-12 20:01:02

LU99 发表于 2020-8-12 07:49
试试Westpac。 我记得以前， 我们提供这边换汇公司的五笔记录。 再加上赠予信 ， 就可以 ...

好的 谢谢啦

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作者: sylviapeng    时间: 2020-8-12 20:01:26

AsiaTelkom 发表于 2020-8-12 09:36
要准备好钱从父母银行账户转出的记录

恩恩 这个准备啦 谢谢

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作者: sylviapeng    时间: 2020-8-12 20:01:47

大燕麦 发表于 2020-8-12 09:50
ASB，我是换汇拿现金，然后大额存入，前前后后存了两笔。存钱的时候不会问的，等你买了房子转出的时候，会 ...

好的 我去试试 谢谢

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作者: yeziking    时间: 2020-9-9 10:53:19

大燕麦 发表于 2020-8-12 09:50
ASB，我是换汇拿现金，然后大额存入，前前后后存了两笔。存钱的时候不会问的，等你买了房子转出的时候，会 ...

我也是现金，请问每次可以存多少现金进银行？谢谢*急等。

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作者: 大燕麦    时间: 2020-9-9 18:53:00

yeziking 发表于 2020-9-9 09:53
我也是现金，请问每次可以存多少现金进银行？谢谢*急等。

我两次
一次10w
一次14万多

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作者: yeziking    时间: 2020-12-6 09:11:14

大燕麦 发表于 2020-9-9 18:53
我两次
一次10w
一次14万多

谢谢啊……

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作者: AsiaTelkom    时间: 2020-12-6 10:06:58

  尽量通过中国银行官方汇款渠道，父母两笔就10万美金了 你自己一笔也有5万美金
  

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作者: 橘子灯芯    时间: 2020-12-6 11:41:10

大燕麦 发表于 2020-8-12 10:50
ASB，我是换汇拿现金，然后大额存入，前前后后存了两笔。存钱的时候不会问的，等你买了房子转出的时候，会 ...

我那时asb帮我妈收买房的汇款，也被询问的。这个和哪个银行没关系，反洗钱每个金融机构都要问的。包括西联汇款都要求银行账单，而且买房时律师也要问首付的来源。

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