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标题: 请问，朋友间换汇算洗钱吗 [打印本页]

作者: yumin5299809 时间: 2019-7-24 17:05:48 标题: 请问，朋友间换汇算洗钱吗

我国内需要人民币，刚好这边有朋友需要纽币，我新西兰这边通过银行转账（不是现金哦）给朋友纽币，朋友国内也是通过银行转人民币给我国内账户，这样操作算洗钱吗

作者: todd_yx 时间: 2019-7-24 17:14:44

按我的理解，如果数额小的话不算洗钱，数额大看情况
但很大可能违反了中国的外汇管制规定~
因为地下钱桩也是类似的操作

请懂的人说说看

作者: 996553951 时间: 2019-7-24 17:59:13

洗钱的意思是把来源不正当的黑钱洗入流通系统里，私自换汇人民币和地下钱庄违反的只是的外汇管制，如果双方的钱来源正当，比如人家是正经交税以后的合法收入，那就不叫洗钱

作者: yumin5299809 时间: 2019-7-24 18:07:41

双方都是合法收入，只是担心这样操作会不会被查或者处罚，尤其是新西兰这边的，我们都是小生意刚起步，但不了解相关规定，不想因此导致什么麻烦

作者: 2795358 时间: 2019-7-25 00:32:47

怎么查？你担心什么啊！最多就是税务查你，说你收入不报税。
但可能吗？估计被雷劈了的概率

作者: 我真不是孙红雷 时间: 2019-7-25 13:34:03

从银行转账你朋友要交税，要不怎么算合法收入？

作者: n95951 时间: 2019-7-25 14:05:49

yumin5299809 发表于 2019-7-24 17:07
双方都是合法收入，只是担心这样操作会不会被查或者处罚，尤其是新西兰这边的，我们都是小生意刚起步，但不 ...

在银行工作可以告诉肯定的你，账户大额异动，会触及反洗钱审查的。

作者: bluekiwisky 时间: 2019-7-25 14:08:09

n95951 发表于 2019-7-25 13:05
在银行工作可以告诉肯定的你，账户大额异动，会触及反洗钱审查的。

那如果是公司账户呢？经常都有大额交易，这个不会被查吧？

作者: n95951 时间: 2019-7-30 16:06:14

bluekiwisky 发表于 2019-7-25 13:08
那如果是公司账户呢？经常都有大额交易，这个不会被查吧？

不分个人公司，同样都监控。

公司例如你平时出入20W 这个月突然50W，反洗钱条件就会被触发，被调查。具体通知你不通知你，那就不一定了，反正内部会审查。

作者: D在NZ 时间: 2020-4-18 22:57:09

如果你的钱是非法的就是洗钱，但如果你的钱是正常的收入或卖房就是合法，不算洗钱，这是我的理解，如果说错了，欢迎大家指出

作者: rzrljb 时间: 2020-4-18 23:31:03

你的行为，在nz法律定义中不算洗钱，但是你这么做和洗钱的人做法类似，因为你没有经过官方机构，如果被人要求解释你解释不清楚。最后，你的行为违反了中国外汇法的规定，在国内那头是违法的，而在nz这边又有洗钱嫌疑，你风险不小。

作者: 侯亮平 时间: 2020-4-19 00:16:48

数额小可以数额多了绝对是洗钱
换汇公司都是接受政府监管的要客户id 和证明你这非法换汇最好连个登记都没有就是洗黑钱
新西兰反洗钱法

新西兰的银行执行严格的反洗钱法，该法律规定所有的金融机构，在接收一定数量的新西兰元现金的时候，可以要求存款人出示ID以及证明其资金来源的合法性。
新西兰金融监管局FMA、新西兰税务局、新西兰内政部、新西兰警察，这几个主要机构都在不停的监控新西兰的银行账户是否有违规的存取行为以及异常的资金进出。新西兰的《反洗钱法》全称是《Anti-Money Laundering and Countering Financing of Terrorism Act 2009》，《新西兰反洗钱和反恐怖主义资金法》的英文官方版本可以在这里找到：http://www.legislation.govt.nz/a ... est/DLM2140720.html

作者: 侯亮平 时间: 2020-4-19 00:18:29

本帖最后由侯亮平于 2020-4-18 23:19 编辑

至更为可恶，“分拆”资金逃避监管，看似聪明实则愚蠢。新西兰国内税务局IRD的计算机系统十分强大且“聪明”，任何银行交易都被24小时监控着，逃目前新西兰商业银行的柜台，个人存入10,000新西兰元，也就是一万纽币以下的现金，不需要出示证件证明身份，柜员也不会多问什么。有些华人朋友想通过这个方式“钻空子”，把从国内带来的现金、或者是从其他渠道得来的现金通过“小额、多次”的方式，在同一家银行的不同柜台、不同支行、甚至是不同银行的不同账户下进行存取。

这种方式是十分危险的，因为新西兰的银行账号都被IRD监控，任何一个税务号码相同的账号下面，在短期内（例如一个月、一个礼拜、甚至是一年内），多次存入少于一万纽币的现金，这种行为在新西兰的金融监管部门看来与大规模一次性存入大量现金的行为没有区别，都是十分可疑的，甚不掉的。
所以，在有大笔资金进出的情况下，请如实告知用途和来源，正常交税即可，或者直接用掉。

交完税你就赔了

作者: LAZIE 时间: 2020-4-19 05:48:07

本帖最后由 LAZIE 于 2020-4-19 04:51 编辑

以曾經一個被ird 控訴逃稅差點涉嫌洗錢的過來人

給你點意見

現在  超過 8000

不管是轉帳購物 (去duty free隨便刷刷就破額了 )

反洗钱条件就会被触发，個資跟帳戶資料很多時候只是單一那就red flag下多了

會移交某些特別組織開始調查

ˇ當然被调查得排隊

紐西蘭任何機構都嚴重人手不足

10幾年前就是做些小換匯結果10年後被ird  一起被翻出來清算

如果您是個人不開公司還好開進帳她就算你營利要交稅

IRD 比警察更認真負責它們只看數字

建議您這筆錢怎麼操作  諮詢專業會計最好是ird退下來的那種

作者: 晴天有风 时间: 2020-4-20 18:10:47

那如果这么说。。像个人在国内通过金融公司向新西兰转账，用于买房的资金，严格说岂不是也有洗钱嫌疑？有点不太明白，汇款买房是怎么操作来规避风险的？

作者: 柒夜之月 时间: 2020-4-20 18:42:06

侯亮平发表于 2020-4-18 23:18
至更为可恶，“分拆”资金逃避监管，看似聪明实则愚蠢。新西兰国内税务局IRD的计算机系统十分强大且“聪明 ...

哈哈哈哈正常缴税是亮点~~~ 不交税等于没交保护费，所以不合法。

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