新西兰天维网社区

标题: 外汇局下发特急文件加强蚂蚁搬家式购汇管理 [打印本页]

作者: Eastpark 时间: 2015-9-9 15:46:55 标题: 外汇局下发特急文件加强蚂蚁搬家式购汇管理

这里有几个意思，求解？

新浪财经讯新浪财经今日获悉，外汇局下发各分局通知，对个人购汇分拆交易提高警惕，必要时拒绝购汇申请。专家认为，监管为防范国内资本外流，对个人旅游等购汇需求影响不大。

　　其中个人分拆购汇被加强监管受到了广泛关注，外管局要求各家银行对可能的分拆交易提高警惕，必要时拒绝购汇申请。

　　根据外管局的规定，5个以上不同个人，同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构；个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美元外币现钞；同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属等情况界定为个人分拆结售汇行为。

　　比如说，小明打算在美国买房子，受困于每年5万美元的购汇额度，因此发动家里的亲戚购汇后电汇给他(同日、隔日或连续多日)。这样就可能构成了个人购汇分拆交易，如果往前推算90日内购汇总金额超过等值20万美元，则小明就上了银行的“关注名单”。可能会被暂停外汇交易及汇款。

　　包括的内容有：

　　1、加强企业客户购汇管理。

　　加强经常项目购付汇业务管理，包括货物贸易、服务贸易和个人分拆与重复购付汇管理。针对临时客户，特别是异地客户加大审核力度，防范超出经营规模的不合理大额、高频购付汇。防范企业无真实背景的跨境套利交易。

　　2、加强服务贸易外汇审核

　　对于大额购汇业务，应审核合同、发票等内容，对于同一企业短期内向境外同一收款人支付多笔接近等值5万美元付汇业务的要求严格审核。

　　3、加强个人分拆和重复购汇管理

　　对811汇率改革以来累计大额频繁购付汇的用户加强监管。严格审核个人分拆购汇状况并不予办理。

　　银行应当每2个月审核一次分拆内容，对前90个交易日，5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇，购汇总金额超过等值20万美元，并将外汇汇给境外同一个人或机构，将纳入关注名单。

　　背景资料：8月我国外汇储备大幅减少创单月减少额最高纪录

　　央行[微博]公布数据显示，我国8月末外汇储备余额从3.65万亿美元下降至3.554万亿美元，减少939亿美元，为连续第四个月下降，单月减少额也创有记录以来最高。分析人士表示，外汇储备的下降主要因为央行维持人民币(6.3625, -0.0032, -0.05%)汇率稳定的干预成本。在人民币贬值压力持续状态下，外汇储备仍有继续下降的可能性。

8月份以来，美元对人民币即期市场成交量明显放大(数据来源外汇交易中心)

　　中国人民银行[微博]新闻发言人8日就外汇储备下降问题表示，主要有三方面因素导致8月外汇储备下降。中国外汇储备充裕，未来外储有所增减是正常的。

　　从外汇储备8月份单月变动情况看，主要影响因素有三方面：一是央行在外汇市场进行操作，向市场提供外汇流动性；二是外汇储备委托贷款项目在8月份进行了一些资金提款；三是8月份国际市场一些主要金融资产价格出现不同程度回调。上述金额从外汇储备中作了相应扣减。

8月份人民币贬值后，美元对人民币即期成交单数有所放大。(数据来源；外汇交易中心)

　　对于上周传出的有关“央行征收远期售汇20%外汇风险准备金”的消息，央行官方昨日晚间终于作出回应。央行相关负责人承认近日下发《关于加强远期售汇宏观审慎管理的通知》，并表示，将银行远期售汇业务纳入宏观审慎政策框架，有利于抑制外汇市场过度波动，防范宏观金融风险，促进金融机构稳健经营。

作者: Eastpark 时间: 2015-9-9 15:49:01

人民币要继续贬值了-- 我的理解。

作者: NNP 时间: 2015-9-9 15:52:55

提示: 作者被禁止或删除内容自动屏蔽

作者: enningtang 时间: 2015-9-9 15:54:42

在之前的降息降准我就说中国只会卡紧资本外流。今天这个新闻可以联系昨日的中国贸易数据：昨日公布的2015年8月中国贸易顺差为3680亿元人民币，8月出口总值同比下降6.1%，进口同比下降14.3%。市场预期中国政府将推出宽松政策刺激经济，受其影响纽元大涨。

作者: Scofield 时间: 2015-9-9 15:56:34

隔壁老王家母猪要生了 - 我的理解

作者: love_3_month 时间: 2015-9-9 16:01:24

在这里多开几个户头，尤其是夫妻两个，不同银行。国内用不同人的身份证，查不出来收款方是同一个人吧。

作者: 心理医生 时间: 2015-9-9 16:03:29

所以几个换汇公司应声涨价了马上提了1毛钱

作者: 4143920 时间: 2015-9-9 16:03:33

love_3_month 发表于 2015-9-9 15:01
在这里多开几个户头，尤其是夫妻两个，不同银行。国内用不同人的身份证，查不出来收款方是同一个人吧。 ...

名字是唯一的

作者: 心理医生 时间: 2015-9-9 16:03:56

黑暗啊不过说明另一个问题就是资本太急于外流了

作者: Eastpark 时间: 2015-9-9 16:23:48

love_3_month 发表于 2015-9-9 15:01
在这里多开几个户头，尤其是夫妻两个，不同银行。国内用不同人的身份证，查不出来收款方是同一个人吧。 ...

这是一个好办法。或者是在不同银行多开几个。

作者: Alexanda 时间: 2015-9-9 16:29:07

是不是意思是3个月不能总额超20万美金

作者: occc 时间: 2015-9-9 16:36:08

四个字，资本管制

作者: bigcherry 时间: 2015-9-9 17:01:41

Eastpark 发表于 2015-9-9 15:23
这是一个好办法。或者是在不同银行多开几个。

名字不还是一个人么

作者: stonecold 时间: 2015-9-9 17:09:01

中国人拼音重名的太多了，应该不是只看名字吧，还要看开户行和地址？
中国的银行信息联网了吗，中行和工行会互相做cross check吗？

作者: love_3_month 时间: 2015-9-9 17:14:32

4143920 发表于 2015-9-9 15:03
名字是唯一的

英文名字可以缩写，比如王山，可以

Shan Wang， acct 123
S Wang, acct 456
Wang Shan, acct 789

汇出的时候他们肯定不会认为这是同一个人。
收款的时候，账号对就可以了。- 这个有待银行人士进一步确认。

作者: lookdi 时间: 2015-9-9 18:13:34

查账号的，外汇管理局的人也不是傻子。万一给查出来把资金冻结了就惨了，所以收款人人最好也要多几个

作者: 微苦蓝山 时间: 2015-9-9 18:24:58

love_3_month 发表于 2015-9-9 16:14
英文名字可以缩写，比如王山，可以

Shan Wang， acct 123

不查的话OK，查的话这种幌子可能过关吗？
名字不同应该可以，用上夫妻、家里老人，七大姑八大姨啥的

作者: 微苦蓝山 时间: 2015-9-9 18:27:17

一边严查地下换汇公司
一边收紧个人换汇管制
中国收集资本外流的政策是无疑了
一方面说明前一段资本外流实在可怕，另一方面可以想象海外移民城市的房地产呢主力军是谁！

作者: GreatCursER 时间: 2015-9-9 19:49:23

那不更加速外逃么

作者: NZ_Girl 时间: 2015-9-9 21:03:21

影响非常大，一大波有钱人被困在中国了

作者: NNP 时间: 2015-9-9 21:04:15

提示: 作者被禁止或删除内容自动屏蔽

作者: love_3_month 时间: 2015-9-9 21:16:27

NNP 发表于 2015-9-9 20:04
估计我是论坛里第一单接受人民币转纽币通过中行。中行竟然管汇款人要我的生日信息，住址等等个人信息。估计 ...

收款人生日？我勒个去。。。

作者: NNP 时间: 2015-9-9 21:20:58

提示: 作者被禁止或删除内容自动屏蔽

作者: GreatCursER 时间: 2015-9-9 21:24:53

手段好恶心

作者: ThinkOutLoud 时间: 2015-9-9 21:41:30

应该是按帐户号码查。 NZ银行只看账户号码。国内银行查名字其实是无用的。

作者: winny 时间: 2015-9-9 22:47:57

动向是？？

作者: love_3_month 时间: 2015-9-10 08:34:21

ThinkOutLoud 发表于 2015-9-9 20:41
应该是按帐户号码查。 NZ银行只看账户号码。国内银行查名字其实是无用的。 ...

对啊，所以开几十个账户，同一个名字，但给国内的时候给正确的账号，名字随便起，让国内用不同的身份证去汇款，我就想不明白国内怎么控制。。。

作者: GreatCursER 时间: 2015-9-10 10:13:58

真要管控的话肯定有办法

作者: Alexanda 时间: 2015-9-10 10:49:19

看来最近还得走换汇公司了以前从中行汇很方便不到24小时就到账了

作者: Eastpark 时间: 2015-9-10 10:54:45

微苦蓝山发表于 2015-9-9 17:27
一边严查地下换汇公司
一边收紧个人换汇管制
中国收集资本外流的政策是无疑了

新闻确实要结合在一起看。确实是要收紧资本外流了。不是说不允许外流，而是要在监管下有序外流。上个月rmb贬值，外汇流出环比增加70%。

估计是中国有钱人闻风出逃的结果

作者: Eastpark 时间: 2015-9-10 10:55:43

love_3_month 发表于 2015-9-10 07:34
对啊，所以开几十个账户，同一个名字，但给国内的时候给正确的账号，名字随便起，让国内用不同的身份证去 ...

汇款还需要地址呢。地址你也换不同的。。。。这个确实很麻烦。

作者: 微苦蓝山 时间: 2015-9-10 11:11:25

love_3_month 发表于 2015-9-10 07:34
对啊，所以开几十个账户，同一个名字，但给国内的时候给正确的账号，名字随便起，让国内用不同的身份证去 ...

呵呵，大政府，想控制的话，什么控制不了？图样啊

作者: love_3_month 时间: 2015-9-10 11:21:53

微苦蓝山发表于 2015-9-10 10:11
呵呵，大政府，想控制的话，什么控制不了？图样啊

所有的东西都有个成本的问题。

比如我家住1, ABC street

我开10个账号，在新西兰银行每个都是这个名字和住址 - 简单。

我给国内的银行是十个不同的名字（假名）和住址（确实有这个街这个路牌号）。

同时，国内的银行每天要处理几百几千笔汇款。

我想知道，国内的银行如何能从几百笔汇款里面确定，这十笔钱都汇给了我，而不是这十个人（假名)?

有这些方法，都是耗费时间精力的：
-- 他们需要和这边的银行联网，通过账号，得知名字，然后发觉名字是假的。
-- 他们和这边的邮局联网，查出这十个人和这10个地址没有关系
-- 他们和这边的出入境/移民局联网，查处这10个人根本不存在。

大政府，也只能控制本国，他国最多施加影响，不是那么简单的配合问题。

作者: 微苦蓝山 时间: 2015-9-10 11:26:34

love_3_month 发表于 2015-9-10 10:21
所有的东西都有个成本的问题。

比如我家住1, ABC street

生日、证号等基本信息，地址什么的要对照也不是不能做到的，就看他们要不要做，不需要和这边联网就可以做到。
当然你用大量假名开户的话，是比较难查，但大部分人不会愿意承担这样的违法成本的。。。。一旦被查出的后果比较严重。
基本上，所有政策出台都无法回避上有政策，下有对策来抵消政策的影响力，但政策导向还是明确的，另外可以抑制大部分合法行为，这就够了。

BTW，这边银行开户可以用假名开吗？不是需要驾照、护照啥的？这个真不清楚。。。。

作者: 狂奔的蜗牛!!! 时间: 2015-9-10 11:30:22

其实没有这么麻烦，你们忘记了中国有一个叫关系的东西。
大凡有这么多钱的主不太可能被这么简单的条例所束缚。

作者: 微苦蓝山 时间: 2015-9-10 11:32:53

狂奔的蜗牛!!! 发表于 2015-9-10 10:30
其实没有这么麻烦，你们忘记了中国有一个叫关系的东西。
大凡有这么多钱的主不太可能被这么简单的条例所束 ...

这个倒是的。。。。。。。。。。。。。。。
认识个银行小经理全部搞定。。。。。。。。哪那么麻烦
不过对大部分人来说还是有用的。。。。

作者: love_3_month 时间: 2015-9-10 11:36:17

微苦蓝山发表于 2015-9-10 10:26
生日、证号等基本信息，地址什么的要对照也不是不能做到的，就看他们要不要做，不需要和这边联网就可以做 ...

这边开户用真名，要查的。但给国内汇款用假名。

我的意思是，中国堵的都是屁民的钱，大多数也就汇个十几或几十万美元。而这个堵法，漏洞百出。就看屁民有多大的决心了要绕开这个管理了。

而真正的土豪，就可以通过其他方式，比如借用公司的名义，大笔的转钱。

老虎打不到，打苍蝇呗。老一套了。

作者: 微苦蓝山 时间: 2015-9-10 11:38:54

love_3_month 发表于 2015-9-10 10:36
这边开户用真名，要查的。但给国内汇款用假名。

我的意思是，中国堵的都是屁民的钱，大多数也就汇个十几 ...

哦，就是说这边填真名，那边给假名，这样汇过来没问题吗？这边一看对不上啊。。。。以前有人这么干过吗？
中国嘛，一向是只打苍蝇和该打的病老虎的，这个多少年来都是这样，夸张点说，几千年都这样。。。

作者: xiaotu128 时间: 2015-9-10 11:51:10

昨天看到消息，查了一下这个规定09年就有了，不是新的规定。只是现在认真在落实了。

国内银行的朋友也确认，确实有这回事，要求尽快操作。

这个只是给对老百姓找麻烦，真正有钱人也不走这条路。

作者: love_3_month 时间: 2015-9-10 11:55:28

另外，既然规定是每人五万，你管他这5万是干吗用的呢。100个人汇款，给一个人或者100个不同的人，这是这100个人自己决定的事，政府管的有点宽。。。。。。

不过，政府只能好好的哄，不能批评，不然要喝茶的。。。或者改政策，每人5千，收款不限，更麻烦。。。

作者: 微苦蓝山 时间: 2015-9-10 11:58:09

love_3_month 发表于 2015-9-10 10:55
另外，既然规定是每人五万，你管他这5万是干吗用的呢。100个人汇款，给一个人或者100个不同的人，这是这100 ...

因为资本外流太厉害，不得不卡一下，真正大佬的卡不着，只能卡老百姓，一向如此

作者: xtia004 时间: 2015-9-10 11:59:55

看来大家还是有门道，会不会逼得政府回到过去的控制办法：每笔购汇都要有明确合理的用途。

作者: 微苦蓝山 时间: 2015-9-10 12:03:27

xtia004 发表于 2015-9-10 10:59
看来大家还是有门道，会不会逼得政府回到过去的控制办法：每笔购汇都要有明确合理的用途。 ...

逼急了不是没可能。。。。。。。。。

作者: GreatCursER 时间: 2015-9-10 13:47:01

快缩减到每人五千了

作者: 狂奔的蜗牛!!! 时间: 2015-9-10 14:13:52

这也是没办法，资金外流太厉害。措施只能根据实际情况实施。
这点收紧真是不算什么，想当年别说买外汇了，就是买肉都要肉票呢。政策还有很大空间。

作者: JSPMachine 时间: 2015-9-10 15:11:28

本帖最后由 JSPMachine 于 2015-9-10 14:16 编辑

xtia004 发表于 2015-9-10 10:59
看来大家还是有门道，会不会逼得政府回到过去的控制办法：每笔购汇都要有明确合理的用途。 ...

网上购汇，如工行会给你几个选折，什么出国留学啊，生活费啊，出国旅游等，你必须选一个。

另一个是目前在查，虚假出口退税，以前一些不要命的，把钱打到国外，然后国外再美金打回国，骗取出口退税。比如很多集装箱都是运到香港，再回去，来回时间短，每年turnover多。比如深圳连续3年，退税增长50-86%不等每年，除去合理增长，简单的算深圳起码 50% 集装箱是来回运，骗税的。
中国出口退税总额每年1万多亿，其中有2000多亿是虚假退税，我们以10%计算，就是2万亿流动2次。也就是4万亿的总量。

堵的是每年2000多亿的骗税，而不是我们的这些零头，只是祸及池鱼。

作者: powergod1 时间: 2015-9-10 15:44:17

NNP 发表于 2015-9-9 14:52
新西兰房价要跌了~~~~~~~~~~

慢慢喊吧。。。。

看几个人能听你的

欢迎光临新西兰天维网社区 (http://bbs.skykiwi.com/)