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标题: 国内转账在这边被卡住 [打印本页]

作者: Julienababy 时间: 2015-1-24 10:22:36 标题: 国内转账在这边被卡住

前几天国内亲戚转账到我的账户（来源及用途均正常合法），又被卡（几个月之前卡过一次，钱退回去了，后来转账正常），国内银行通知亲戚去补充材料，写情况说明。我打电话到ASB去问，他们也查不到。。。。。。只是说可能政府在查。做事效率我们老百姓是没把握的。。因为过一周就要回国，就联想到不会因为这件事把我限制出境吧。。。。想想就很怕。。。。。请教各位大师~~~

作者: war2009 时间: 2015-1-24 10:28:40

你想太多了，还不至于限制你出境

作者: Go2Piha 时间: 2015-1-24 11:07:33

内政部，对于中国大陆的资金，查的越来越严格了。反洗钱法。

另外，只要某人，被BLOCK过一次，从此黑名单，次次都被查，轻则扣你3-5天，重一些就给你打回国内，再重一点就让这个钱无影无踪。

作为银行是查不到的，这笔钱如果在被内政部扣的过程中，是“无影无踪的”，打款行会说，我们确实发到新西兰去了，这边的接受行会说，我们确实没有收到这么一笔钱。内政部是什么都不说的。当然他们不会黑掉这笔钱，但如果被证实为洗钱资金，那么这笔钱就充公了。

作者: Julienababy 时间: 2015-1-24 11:39:05

Go2Piha 发表于 2015-1-24 10:07
内政部，对于中国大陆的资金，查的越来越严格了。反洗钱法。

另外，只要某人，被BLOCK过一次，从此黑名单 ...

都是银行对银行转账。怎么会是洗钱。洗钱也不会这么正大光明的转吧。。。大侠，你这么讲我心里越来越忐忑了。。。

作者: dc. 时间: 2015-1-24 11:41:53

Julienababy 发表于 2015-1-24 11:39
都是银行对银行转账。怎么会是洗钱。洗钱也不会这么正大光明的转吧。。。大侠，你这么讲我心里越来越忐忑 ...

同一个名字之间转帐安全些吧?

作者: STEVFAN 时间: 2015-1-24 12:10:00

所以匯豐卓越理財是很好的，自己網上全球轉帳，立刻入帳。

作者: Go2Piha 时间: 2015-1-24 23:34:48

Julienababy 发表于 2015-1-24 11:39
都是银行对银行转账。怎么会是洗钱。洗钱也不会这么正大光明的转吧。。。大侠，你这么讲我心里越来越忐忑 ...

洗钱最重要的途径就是银行对银行啊，例如，1000万人民币贪污受贿的赃款，你总不能坐飞机带到新西兰兑换吧？要是换肯定是走银行啊。

你一个人的名字，把1000万从工商行打到ASB，你看看内政部搞不搞你

作者: markjoe 时间: 2015-1-25 00:01:24

建议别用asb，换anz会好很多，个人经验

作者: Julienababy 时间: 2015-1-25 10:59:31

Go2Piha 发表于 2015-1-24 22:34
洗钱最重要的途径就是银行对银行啊，例如，1000万人民币贪污受贿的赃款，你总不能坐飞机带到新西兰兑换吧 ...

洗钱的走地下钱庄不是更容易，再说洗钱的都是大数目了，国内银行限制外汇转账，大笔资金得转一辈子。。

作者: Julienababy 时间: 2015-1-25 11:00:12

markjoe 发表于 2015-1-24 23:01
建议别用asb，换anz会好很多，个人经验

谢谢！

作者: 6mh 时间: 2015-1-25 23:16:54

大笔钱怎么汇过来呢

作者: Go2Piha 时间: 2015-1-26 14:18:48

Julienababy 发表于 2015-1-25 10:59
洗钱的走地下钱庄不是更容易，再说洗钱的都是大数目了，国内银行限制外汇转账，大笔资金得转一辈子。。 ...

哈哈，你们老是盯着地下钱庄，老觉得地下钱庄怎么怎么样，实际上，绝大部分洗钱都是走的银行。你不要老盯着国内银行那每年5万美元的汇款额度，中国大陆不能代表什么。

俄罗斯那些寡头们，几亿几十亿的洗钱，阿拉伯的王子们，洗钱，都走的是知名的大银行。你当瑞士的那些银行真是正正经经做生意的吗？国内的中国银行那些负责海外汇款的大客户经理们，哪个不帮助洗钱啊？

新西兰的银行又不是只盯着中国大陆过来的汇款。算了，给你讲你差不多听听就行了，说多了你也搞不明白，只要记得，国内的银行和新西兰的地下钱庄，对于新西兰的内政部而言，没区别。

作者: Julienababy 时间: 2015-1-26 18:56:05

Go2Piha 发表于 2015-1-26 13:18
哈哈，你们老是盯着地下钱庄，老觉得地下钱庄怎么怎么样，实际上，绝大部分洗钱都是走的银行。你不要老盯 ...

看来大侠见识很广啊~ 我只关心我这笔钱...

我这良好市民也不会参与其他的

作者: 舞动的中国 时间: 2015-1-28 15:19:25

以后换汇，转账可以找金元的，服务不错。

作者: ilikeauckland 时间: 2015-1-29 22:13:39

Go2Piha 发表于 2015-1-26 14:18
哈哈，你们老是盯着地下钱庄，老觉得地下钱庄怎么怎么样，实际上，绝大部分洗钱都是走的银行。你不要老盯 ...

大大能说些细节吗？很好奇阿。

作者: Go2Piha 时间: 2015-1-29 22:42:19

ilikeauckland 发表于 2015-1-29 22:13
大大能说些细节吗？很好奇阿。

细节不能说，简要的说：
你有10万人民币，换纽币
路径1：直接去国内某银行柜台，告知新西兰的接受行、SWIFT、账号，换过来
路径2：找地下钱庄，钱庄给你国内某银行账号，你打给这个账号，然后在这边钱庄用纽币账户出给你，当然大额度的换汇钱庄会要求记录你的个人账户信息和地址，以提交内政部

新西兰卡钱不是银行卡，而是内政部根据反洗钱法案对所有可疑的交易进行盘查，没问题才会RELEASE给银行，银行再打到你的账户上。所以，对于内政部而言，无论你从路径1还是2走钱，如果你的账户被怀疑为洗钱账户，内政部都会卡这笔钱。

换汇公司（地下钱庄）无外乎就是汇款的时候通过批发价格挣一点跑腿费，如果尽量能够对冲每天的交易，那就挣得更多一点，跟国内银行干的是同样类型的事情，只是规模小很多。当年KVB昆仑也是地下钱庄，现在摇身一变也是上市公司了，对不对，不能因为“地下钱庄”就觉得这些换汇公司怎么怎么样，现在不是10年前，安盈的事情不会发生了。

作者: yapinghouse1 时间: 2015-2-2 09:12:03

學習了，這麼多學問呀！！！

作者: 一条大菜狗 时间: 2015-2-2 12:55:47

舞动的中国发表于 2015-1-28 14:19
以后换汇，转账可以找金元的，服务不错。

是不错就是汇率坑的要死

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