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标题: 專家:投資淨回報最重要 KiwiSaver基金資料披露 [打印本页]

作者: pchen    时间: 2012-6-3 12:03:15     标题: 專家:投資淨回報最重要 KiwiSaver基金資料披露

兩名退休政策評論員表示,應該立例規定KiwiSaver投資服務供應商需要向投資者提供儲蓄淨回報,而不是稅前和扣除收費前的回報。

財政預算案要求KiwiSaver服務供應商每季發表旗下基金的總投資回報,然後是扣除收費和扣稅後的回報金額。

該規定目的是令市民更容易比較不同基金的表現,包括回報率、收費和其他投資內容,如基金持有現金、本地和國際股票的比重。

退休政策和研究中心共同總監Michael Littlewood和精算師Michael Chamberlain說,KiwiSaver的報告應該先發表投資淨回報,然後才是扣除收費和扣稅前的回報金額。

Littlewood說,就算是一些老練的投資者也不容易計算他們投資面對的稅務,因此,稅前回報對於很多人而言,並沒有意義。

他說,淨回報才是最重要的,政府的內閣文件也提出這觀點。

基金研究公司Morningstar比較各基金收費後和稅前的回報率,但該公司表示,將會提供稅後的淨回報數據。

新西蘭證券交易所屬下的研究公司FundSource表示,應該公布稅前的回報率,原因是每個人的稅率有別,而且稅率會改變。

其他國家通常只會提供扣除收費和扣稅前的總投資回報。

不過,Littlewood說,其他國家這樣處理的原因是這些國家的退休儲蓄通常是無需繳稅。

KiwiSaver的新規則將會在201341日生效。






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